Кража денег через Вестерн Юнион. Какой алгоритм действий должен быть в такой ситуации?

Типы мошенничества | «Вестерн Юнион»

Кража денег через Вестерн Юнион. Какой алгоритм действий должен быть в такой ситуации?

Они используют любые средства, чтобы связаться со своими жертвами – телефон, обычную почту, электронную почту и Интернет.

Они завоевывают Ваше доверие и, когда Вы попадаете к ним на крючок, просят у Вас денег; затем забирают их и исчезают. Они постоянно меняют схемы, с помощью которых пытаются заманить Вас в свою ловушку.

Но Вы можете защитить себя, своих друзей и членов своей семьи, вооружившись знанием наиболее распространенных видов мошенничества.

Покупка/Аренда имущества                                                                                                         

    Изощренные мошенники используют Интернет и, в частности, сайты бесплатных тематических объявлений (автомобильные порталы, интернет аукционы, сайты продажи/аренды недвижимости и т.д.) для охоты на доверчивых покупателей и продавцов. Такого рода мошенничество обычно осуществляется по одной из следующих схем:1. Покупатель ищет через Интернет транспортное средство или недвижимость. Находит объявление о продаже интересующего его транспортного средства или объекта недвижимости по привлекательной цене. Покупатель связывается с продавцом по электронной почте или номеру мобильного. В процессе переговоров выясняется, что продавец находится в другой стране, но готов приехать для совершения сделки в случае, если покупатель подтвердит серьезность своих намерений. Как правило, для этих целей продавец просит покупателя совершить перевод Western Union на значительную сумму на имя покупателя (его родственника или знакомого) в качестве гарантии совершения сделки. При этом, продавец убеждает покупателя, что он не сможет получить перевод, поскольку денежные средства направлены покупателем на свое имя (на имя родственника или знакомого), а покупатель не покидает пределов страны. Далее покупатель совершает перевод и передает данные перевода продавцу (направляет копию поручения на осуществление перевода, заходит по фишинговой ссылке, предоставленной продавцом, и т.д.). Получив всю информацию о переводе, мнимый продавец получает перевод покупателя по поддельным документам и исчезает. Покупатель остается без денег и желаемого имущества.2. Арендаторы ищут дом или квартиру, сдаваемую в аренду, и становятся жертвами мошенничества со стороны «владельца». Жертвы находят дом / квартиру в замечательном районе по очень привлекательной цене. Объявление с виду кажется настоящим, поэтому жертвы связываются с «владельцем» (как правило, по электронной почте). Владелец соглашается сдать дом / квартиру, если арендатор пришлет деньги для уплаты сбора за подачу заявления на аренду или в качестве залога и т.п. Жертвы переводят деньги, а затем «владелец» бесследно исчезает.3. Владельцы сдают в аренду свой дом или квартиру и становятся жертвами мошенничества со стороны «арендатора». «Арендаторы» обычно связываются с жертвами по электронной почте и выражают заинтересованность в аренде дома или квартиры. Мошенники присылают чек для депонирования, а затем аннулируют сделку. Жертвы возвращают им деньги и только потом узнают, что чек был поддельным.См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.

Аванс / предоплата                                                                                        

    Мошенники выдают себя за представителей несуществующих кредитных компаний, а для правдоподобности используют документы, электронные письма и сайты, которые выглядят как настоящие. Они взимают «плату» перед тем, как выдать кредит. Потребители платят, но кредита не получают. А мошенников уже и след простыл. В некоторых случаях они регулярно меняют названия своих «предприятий», чтобы скрыться от правоохранительных органов.Это один из вариантов мошенничества под названием «аванс» или «предоплата». Мошенники могут также заманить жертв в свою ловушку обещаниями инвестиций или наследования в обмен на платеж. Но в итоге все сводится к той же схеме: жертвы перечисляют деньги неизвестному человеку в ожидании получения чего-то более ценного, а затем не получают ничего или почти ничего взамен.

См. также мошенничество с поддельным чеком.

Тайный покупатель                                                                                                     

    Мошенничество под названием «Тайный покупатель» пользуется популярностью у преступников, которые ищут своих жертв на сайтах по трудоустройству. Схема проста: мошенники присылают жертвам чек и просят их использовать средства для «оценки» услуги денежных переводов Western Union. Жертвы шлют деньги и только потом узнают, что чеки не принимаются ввиду отсутствия средств на счету чекодателя, и они должны вернуть деньги банку.См. также мошенничество с поддельным чеком и мошенничество с трудоустройством.

Переплата                                                                                                            

    В случае мошенничества с переплатой, мошенники играют роль покупателя и выбирают в качестве своей жертвы потребителей, продающих товар или услугу. «Покупатель» отправляет продавцу чек, который выглядит как настоящий и который обычно выписан на известный банк, на сумму выше заранее согласованной цены. Затем мошенники объясняют причину данной переплаты и просят продавца депонировать чек и вернуть переплату. Несколько недель спустя жертва узнает, что чек поддельный, и теперь ей нужно вернуть банку потраченные средства.См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.

Трудоустройство                                                                                                             

    Мошенничество с трудоустройством обычно начинается с предложения, которое звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой (например: «работайте дома и зарабатывайте тысячи долларов в месяц без опыта работы»), а заканчивается тем, что потребители остаются без «работы» и без денег. Как правило, мошенники действуют по одной из трех схем:1. Мошенники выдают себя за нового работодателя и присылают жертвам чек для покрытия предварительных расходов, таких как расходные материалы. Жертвы депонируют чек, приобретают необходимые материалы и возвращают оставшиеся денежные средства мошеннику. Несколько недель спустя жертвы узнают, что чеки были поддельными, и теперь они должны выплатить всю сумму.2. Мошенники выдают себя за специалистов по подбору персонала, предлагающих гарантированное трудоустройство, или за работодателей, предлагающих трудоустройство при условии, что жертвы заплатят авансом за проверку кредитной истории, подачу заявления или трудоустройство. Жертвы платят, но подобные предложения о трудоустройстве никогда не воплощаются в жизнь.3. Мошенники выдают себя за представителей некой компании и пытаются узнать конфиденциальную персональную и (или) финансовую информацию у своих жертв под предлогом проверки их кредитной истории или биографических данных. Затем мошенники используют полученную информацию для «кражи личности» своих жертв.См. также мошенничество под названием «Тайный покупатель» и мошенничество с поддельным чеком.

Лотерея / приз                                                                                                          

    Мошенничество с лотереями или призами осуществляется по двум схожим схемам:1. Жертва получает неожиданный телефонный звонок, письмо по электронной или обычной почте или факсимильное сообщение от некоего лица, утверждающего, что оно является сотрудником государственного учреждения или представителем известной организации или знаменитости. Жертве сообщают, что она выиграла крупную сумму денег или приз. Мошенник втирается в доверие к жертве и объясняет, что для того, чтобы забрать выигрыш, сначала необходимо перевести небольшую сумму денег в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Следуя данным указаниям, жертвы сразу же переводят деньги за выигрыш, которого они никогда не получат, и таким образом теряют свои деньги, потраченные на «налоги и сборы».2. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены для уплаты «налогов» и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.См. также мошенничество с авансом / предоплатой и мошенничество с поддельным чеком.

Чрезвычайная ситуация / члены семьи                                                                                         

    Мошенничество, строящееся на сообщении о произошедшей чрезвычайной ситуации, играет на эмоциях людей и сильном желании помочь тем, кто оказался в беде. Мошенники связываются с жертвами, выдавая себя за их друзей и родственников, оказавшихся в чрезвычайной ситуации (например: «меня арестовали», «меня ограбили», «я попал в больницу»), умоляют о помощи и просят денег.Подобный вид мошенничества может принимать различные формы и масштабы. Это может быть мошенничество с бабушками и дедушками, когда мошенники связываются с пожилыми людьми, утверждая, что это их внук или внучка, которой срочно нужны деньги. Также существует мошенничество в социальных сетях, когда мошенники взламывают учетные записи в социальных сетях, а затем рассылают сообщения по списку друзей с просьбой срочно прислать деньги, рассказывая о травмах, аресте и т.п. Такая же схема используется ими при взломе учетных записей электронной почты. Они используют информацию взломанных учетных записей, чтобы сопроводить свои просьбы достаточным количеством персональных данных для пущей убедительности.

Интернет-покупки                                                                                                     

    В случае мошенничества с Интернет-покупками, жертвами преступников становятся пользователи сайтов или услуг Интернет-аукционов, делавшие ставки на различные лоты. Мошенничество обычно осуществляется по одной из двух схем:1. Жертвам сообщается о том, что они выиграли аукцион, который, скорее всего, является обманом или ловушкой, и что продавец принимает к оплате только денежные переводы. Продавец рекомендует покупателю осуществить операцию, воспользовавшись вымышленным именем или именем любимого человека. Мошенники убеждают своих жертв, что это позволит защитить их деньги до получения товаров или услуг. Затем продавец подделывает удостоверение личности на данное вымышленное имя и получает по нему деньги, а жертва остается без товара.2. Существует также второй вариант, при котором аукцион настоящий, но жертвы его не выигрывают. С жертвами связывается другое лицо и предлагает им приобрести точно такой же товар на тех же условиях, оплатив его денежным переводом. Жертва отправляет деньги, но остается без товара.См. также мошенничество с переплатой, мошенничество с арендой имущества и мошенничество с поддельным чеком.

Знакомство                                                                                                            

    Мошенничество при знакомстве начинается довольно просто: Мужчина и женщина знакомятся в Интернете. Знакомство развивается: они переписываются по электронной почте, разговаривают по телефону и обмениваются фотографиями. И, наконец, они планируют встретиться в реальной жизни и даже пожениться. Но как только отношения укрепляются, все начинает меняться. Мужчина просит женщину прислать ему денег, так как ему нужно купить билет на автобус, чтобы навестить больного дядю. Сумма первого денежного перевода небольшая, но просьбы продолжают поступать, а с ними растут и запросы – его дочь нуждается в срочной операции, ему нужно купить авиабилеты, чтобы встретиться и т.п. Обещания вернуть долги не выполняются, мошенник получает деньги и исчезает.

Поддельный чек                                                                                                                

    Поддельные чеки играют главную роль во многих видах мошенничества: мошенничество с авансом или предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с лотереями или призами и др. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств для покрытия различных расходов, таких как оформление документов или налоги. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены, и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.См. также мошенничество с авансом / предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с трудоустройством, мошенничество с переплатой, мошенничество с Интернет-покупками, мошенничество с лотереями или призами, мошенничество с арендой имущества.

Источник: https://www.westernunion.com/content/wucom/Countries/ru_RU/fraud-awareness/fraud-types.html

Что делать при блокировке счёта или карты по 115-ФЗ — Финансы на vc.ru

Кража денег через Вестерн Юнион. Какой алгоритм действий должен быть в такой ситуации?

Приветствую. Я Сергей Коваль, адвокат. В своей статье я расскажу, что делать, если в банке заблокировали счёт по 115-ФЗ. Простая и понятная инструкция о вариантах действий для самостоятельного разрешения вопроса. Также приведу перечень типичных ошибок.

Виды блокировок

  • Приостановление операций по счёту полностью. Означает запрет проведения любых операций как расходных, так и приходных (некоторые операции могут быть разрешены). Основанием может служить арест счёта в рамках исполнительного производства, внесение владельца счёта в список лиц, финансирующих терроризм, исполнительные меры по уголовному делу и так далее.
  • Частичное приостановление операций по счёту. Запрещены приходные операции по счёту (не всегда). Снятие наличных денежных средств запрещено, но можно проводить безналичные операции. Иногда также заблокирован доступ в интернет-банк.
  • Приостановление проведения конкретной финансовой операции. Запрет на проведение операции до момента устранения причин приостановления.
  • Отказ в проведении конкретной финансовой операции. Отказ в проведении операции без возможности её проведения в дальнейшем.
  • Полное приостановление операций по счёту вместе с расторжением договора банковского обслуживания, требование вывести деньги на счёт в другом банке. Происходит как правило в случае, когда банк в течение года два и более раза выдал отказ в проведении операции по распоряжению клиента.

Основные причины блокировок в отношении физических лиц

  • Поступление денежных средств на счёт от юридического лица с последующим их обналичиванием.
  • Неоднократное поступление денежных средств на счёт от юридического лица, находящегося в другом регионе (чаще всего в отношении фрилансеров).
  • Поступление на счёт крупной суммы денег (в законе указан размер больше 600 тысяч рублей, мы сталкивались со случаем блокировки за получение разового платежа в размере 200 тысяч рублей).
  • Неоднократное поступление на счёт мелких сумм денег от разных юридических и физических лиц (в законе указан накопительный размер 600 тысяч рублей, есть прецеденты блокировки при общей сумме 150 тысяч рублей).
  • Наличие владельца счёта в «чёрном списке» Росфинмониторинга или межбанковском черном списке.
  • Наличие лица, переводящего деньги на ваш счет, в «чёрном списке» Росфинмониторинга. Иногда это также относится к лицу, находящемуся в федеральном розыске.
  • Заявка владельца счёта на получение большой суммы наличных денежных средств со счета (как правило больше 600 тысяч рублей). Причем необязательно, чтобы эти денежные средства поступили от посторонних лиц. Это могут быть и собственные средства, переведённые со счёта в другом банке.
  • Получение денежных средств на счёт по нетипичным или незаконным основаниям платежа. Например, нетипичное основание платежа — возврат денег за ранее поставленную продукцию физическому лицу, дарение, выплата страхового возмещения не от страховой компании.
  • По счетам, открытым в валюте. Поступление на валютный счет денежных средств от лица, не являющегося родственником. Также перевод на валютный счет лицу, не являющемуся родственником. Особенности связаны с законодательством о валютном контроле.
  • Неоднократное снятие наличных денежных средств, переведённых со своего счёта из другого банка.
  • Транзит денег в другой банк. Независимо от того, кому вы перечисляете денежные средства – физическому, юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю. Под транзитом понимается быстрый (в течение пары суток) перевод денежных средств, поступивших на счёт (как правило, большей их части).
  • Отсутствие экономического смысла в проводимой операции.
  • Перевод денег по непонятному основанию платежа.
  • Использование счёта (карты) третьим лицом без надлежащего оформления (к этому будут относиться случаи хищения со счёта денег, в настоящее время банкам предоставлено право блокировать операции при наличии подозрений на хищение).
  • Арест счёта судом или приставом.

Сроки блокировки

  • Пять дней. Банки приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счёт физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о её осуществлении должно быть выполнено (пункт 10 статьи 7 115-ФЗ).
  • 30 дней. При наличии распоряжения Росфинмониторинга для дополнительной проверки операции (статья 8 115-ФЗ).
  • Бессрочно. При наличии решении суда, касающегося лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к терроризму или экстремизму. Действует такое приостановление до отмены решения суда.

На практике сроки блокировки значительно дольше. Банки автоматически продлевают блокировку на время рассмотрения ваших документов. Очень часто бывает, что банк запрашивает дополнительные документы. В некоторых случаях разрешение вопроса может занять несколько месяцев.

Как банк уведомляет вас о блокировке счета

Сам по себе процесс уведомления регламентирован законодательством недостаточно хорошо. Как правило, банки разрабатывают собственные регламенты, на основании которых выполняется процедура извещения клиента.

Чаще всего уведомление предусмотрено посредством SMS-сообщений, сообщений в мобильный банк или телефонного звонка (телефонограммой). Выполнение любого из предусмотренных регламентом действий считается надлежащим извещением клиента.

Алгоритм ваших действий при блокировке

  • После получения уведомления о блокировке или приостановлении операции по счёту первым делом посещаете банк лично. Требуете выдать официальный документ с основаниями блокировки счета (обычно это уведомление о приостановлении операций по счёту или отказе в совершении операции вместе с запросом о предоставлении документов). Если банк отказывает (а отказывают нередко), можно писать жалобу в ЦБ (можно позвонить). Но до этого момента пишем запрос и отдаем под роспись сотруднику банка (желательно иметь копию, в крайнем случае можно сфотографировать на телефон жалобу с отметкой о принятии). Параллельно рекомендую обратиться на горячую линию банка и описать ситуацию. Все эти действия можно делать только в том случае, если банк отказывает вам без объяснения причин. Если счёт заблокировали из-за одной приходной операции, сразу же узнаём, возможно ли разрешение проблемы, если операция будет отменена (то есть деньги будут отправлены обратно). Иногда банк соглашается на такой вариант. Если он для вас приемлем, рекомендую воспользоваться.
  • Если выдали уведомление, то из него или приложенного запроса узнаёте причину блокировки и список требуемых документов для проверки законности операции.
  • Узнаёте вид блокировки. От этого зависит возможность фактических действий по управлению деньгами. Рассмотрение документов может занять до двух месяцев (редко – до четырёх). Всё это время вы будете лишены возможности управления деньгами. Но в некоторых случаях банки предоставляют возможность открытия вклада или счёта. Так вот, чтобы понести меньшие финансовые потери, рекомендуем на этот период времени открыть вклад с возможностью расходных операций. Если вопрос разрешат раньше, вы спокойно снимете деньги.
  • В запросе банка будет список документов, который вы обязаны предоставить для подтверждения легальности совершенной операции. Готовите пакет документов в полном объёме, запрошенном банком. Если вы не предоставите какой-либо документ, банк спокойно вам откажет. Поэтому документы надо предоставлять все.
  • Если заблокировали счет из-за конкретной приходной операции. Представляете документы по этой операции. Например, вам поступили деньги, назначения платежа нет. Если это был возврат займа — представляете договор займа. Если вам оплатили выполненную работу — представляете договор оказания услуг (правда, банк в ответ может запросить с вас данные, подтверждающие регистрацию в качестве ИП или самозанятого, а также сведения об уплате налогов, имейте это в виду). Если была сделка по продаже квартиры, машины — договор купли-продажи и выписку из ЕГРП на недвижимость, сведения из ГИБДД на машину.
  • Если счёт заблокировали из-за конкретной расходной операции. Представляете документы по операции — основание её проведения (счет, договор и так далее). Если просят обосновать экономический смысл операции — обосновываете письменно.
  • Если заблокировали счёт и просят пояснить происхождение денег. Представляете документы, подтверждающие легальность происхождения денежных средств (справки по форме 2-НДФЛ, налоговую декларацию, договоры купли-продажи недвижимости, купли-продажи автотранспорта и иного имущества, документы по получению наследства). Советую дома хранить справки об уплаченных налогах как минимум за три года, лучше — за пять лет.
  • Если счёт заблокирован по решению суда или пристава в рамках исполнительного производства, то вам нужно подать жалобы на указанные акты.
  • Если расторгли (или требуют расторгнуть) договор о банковском обслуживании и просят все деньги отправить на счёт в другой банк безналичным платежом (иными словами, заблокирована одна или несколько операций, сам счёт заблокирован, но, если вы согласитесь, его разблокируют и дадут вывести деньги в другой банк). Не представляет сложности согласиться с требованиями банка и уйти в другую финансовую организацию на обслуживание. Но прежде следует рассмотреть последствия такого развития событий. Прежде всего, это может быть не бесплатно. Во многих договорах на банковское обслуживание в этом случае может быть предусмотрен штраф в размере 10-15% от суммы денежных средств, находящихся на счёте. Выполнив требования банка, вы можете попасть в так называемый межбанковский список неблагонадежных клиентов (обычно его называют «чёрный список»). У вас могут быть проблемы при открытии счетов в дальнейшем в любом банке страны (банки обмениваются информацией). В этом случае рекомендуем не спешить соглашаться с требованиями банка (если есть такая возможность). Советуем сначала попробовать объясниться и узнать причины такого отношения. И только потом решать — выводить деньги или оставлять.
  • Подготовив список документов, передаём его в банк с описью, получаем отметку о принятии. Всю переписку с банком ведём письменно, подтверждающие документы сохраняем. Допустимо представлять документы посредством обмена электронными письмами (в большинстве банков просят представить документы в электронном виде).
  • Стандартный срок рассмотрения ваших документов банком — десять рабочих дней. Если банк вышел за пределы этого срока, напоминаем о своём существовании звонком ответственному сотруднику, если нужно — запросом об итогах рассмотрения документов.
  • Если банк вынес решение в вашу пользу, делаем выводы из неприятной ситуации, чтобы избежать таких случаев в будущем.
  • Если банк вынес решение не в вашу пользу, получаем ответ по итогам рассмотрения. Решаем вопрос об обжаловании действий банка в ЦБ РФ через сайт. Если не помогло, остаётся лишь судебный спор.

Как это работает на практике

С чем столкнулись мои клиенты при блокировках и как им успешно удалось разрешить свои проблемы. На практике большая часть блокировок связана со следующими основаниями.

На первом месте — транзит денежных средств.

Пришедшую сумму на счёт владелец отправил на карточку жене, которая сняла деньги для расчета в магазине (магазин не принимал карточки). Счёт заблокировали. Ситуацию удалось разрешить очень быстро — в банк был представлен кассовый чек на покупку. Этого оказалось достаточно для разрешения ситуации.

На втором месте — снятие денежных средств наличными.

Сталкивались со следующими случаями.

Банк потребовал документы по вопросу снятия крупной суммы денег наличными. Причем деньги на счёт были внесены наличными самим владельцем счёта. До представления документов и объяснений счёт заблокировали. Ситуацию удалось разрешить представлением договора вклада из другого банка, в котором он был открыт (деньги снимались для перевода в другой банк с более выгодными условиями).

В другом случае банк отказал в снятии наличных, заблокировав счёт. В качестве причины указал отсутствие назначения платежа при поступлении денег на счёт. Пришлось представлять документы (договор, счёт) по проведенной операции, письмо из банка-отправителя с подтверждением ошибки в платёжных документах.

На третьем — многочисленные поступления денежных средств от различных контрагентов.

Банк заблокировал счёт лица, получающего деньги от множества лиц, заподозрив занятие предпринимательской деятельностью (совместная покупка). Ситуацию удалось разрешить, представив объяснительную в банк о том, что предпринимательская деятельность не ведётся, и все требуемые документы.

Случаи блокировки карт и счетов граждан, не связанных с предпринимательской деятельностью, достаточно редкое явление. Практически всегда ситуация разрешалась при обращении в банк и выполнении требований о предоставлении документов.

Типичные ошибки, которые не стоит совершать

  • Ссора с сотрудниками банка в отделении. Не стоит ругаться с банковскими работниками. Советую проявить сдержанность в общении, поскольку от сотрудников банка в некоторой мере также зависит окончательное решение вашего вопроса, в том числе и сроки рассмотрения. В некоторых случаях они сами вам могут подсказать как правильно оформить документы или правильно составить объяснения по спорной операции.
  • Угрозы жалобами. Нет никакого смысла угрожать написанием жалобы в ЦБ или головное отделение банка. Вообще жалобу в ЦБ следует подавать только в том случае, когда банк вам окончательно отказал.
  • Угрозы обращением в суд или прокуратуру. Не стоит раньше времени говорить о намерении взыскать с банка ущерб в судебном порядке. Угрозами банкиров не испугаешь, а вот возможность диалога сведёте к нулю.
  • Неполный комплект документов, замена документов письменными пояснениями. Документы надо представлять все и в той форме, в какой требует банк. К сожалению, банк вряд ли устроят ваши устные договоренности с контрагентом по спорной операции. Банк рассматривает только письменные документы.
  • Неясные и запутанные пояснения. Ваши объяснения должны быть достаточно подробными, последовательными и аргументированными.

Источник: https://vc.ru/finance/63855-chto-delat-pri-blokirovke-scheta-ili-karty-po-115-fz

Если в офисе украли деньги

Кража денег через Вестерн Юнион. Какой алгоритм действий должен быть в такой ситуации?

Юрист свяжется с вами в ближайшее время Консультация юриста онлайн.

Ответ на сайте в течение 15 минут Поле обязательно для заполнения Введите номер телефона для связи Задать вопрос – Кража и ограбление Кража денег и ответственность за нее Объем хищений денежных средств, как в рублях так и в иностранной валюте, продолжает расти, особенно с учетом внедрения в российскую экономику безналичных расчетов. Преступники шагают в ногу со временем и, например, кража из сумки, уже является примитивом, но все же имеет место быть и вряд ли будет искоренена в силу таких человеческих факторов как невнимательность, рассеянность. Если вам не повезло и вы стали жертвой воров, то вам необходимо знать, какие меры необходимо принять, чтобы вернуть свои честно заработанные. Если вы сами разбираете свой случай, связанный с кражей, то вам следует помнить, что: Все случаи уникальны и индивидуальны. Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

  • Воровство на рабочем месте: что делать
  • Украли деньги с карты сбербанка
  • Если мошенники украли деньги с пластиковой карты
  • Украли деньги на работе
  • Новости DELFI – Крупнейший новостной портал на русском языке в Эстонии
  • Как бороться с воровством среди сотрудников
  • Re: Украли деньги
  • Как носить деньги, чтобы их украли
  • У работника украли личные вещи: ответит ли за это работодатель?
  • Потеряли (у Вас украли) деньги/пластиковые карты/вещи.

Вы купили билет и готовы отправиться в долгожданное путешествие. Но любой турист может попасть в неприятности.

https://www.youtube.com/watch?v=xRm6ApPrgbU

Психологический климат в рабочем коллективе порой один из самых важных факторов эффективности и удовлетворенности сотрудника работой. Если сотруднику комфортно работать, то и отдача будет в разы больше. Сталкиваясь с фактами пропажи личных вещей, имущества работодателя или третьих лиц, сотрудник по понятным причинам начинает испытывать стресс , беспокойство.

Воровство на рабочем месте: что делать

Вы купили билет и готовы отправиться в долгожданное путешествие. Но любой турист может попасть в неприятности. Вопросы, которые легко решаются дома, становятся большими проблемами в чужой стране. Справиться с ними поможет заядлый путешественник Джейкоб Лаукайтис.

Что делать, если вы лишились денег 1. Не паникуйте Вроде бы очевидный совет, но это очень важно. Паника приводит к поспешным решениям, которые вовлекают в ещё большие неприятности.

Сохраняйте спокойствие , даже если вы мать-одиночка, путешествующая с тремя маленькими детьми. Тщательно всё продумывайте, и вы справитесь с любыми проблемами.

Мы живём в цивилизованном мире, в котором повсюду есть связь.

Помощь обязательно придёт. Позвоните своим друзьям Попросите помощи у людей, которых вы знаете и кому доверяете. Это самый простой, быстрый и надёжный способ выпутаться из неприятностей, и он должен стоять на первом месте в вашем списке действий.

Друзья приютят вас, накормят и даже одолжат денег. Они помогут с переводом при общении с властями полицией, банками и так далее , если вы не говорите на местном языке.

Они подскажут нужные адреса и посоветуют, как разрешить неприятную ситуацию. Много раз меня буквально спасали знакомые, когда мне было негде спать или достать еды, так как супермаркеты и рестораны были уже закрыты.

Благодаря приятелям в других странах неприятные ситуации превращались в забавные истории.

Используйте сервисы денежных переводов Если у вас украли деньги или нет доступа к банковскому счёту, сервисы вроде Western Union могут сильно помочь. Свяжитесь с родственниками или друзьями, попросите их перевести немного денег. Уже на следующий день вы сможете получить наличные в одном из многочисленных офисов Western Union, расположенных в большинстве крупных городов.

Я так делал в нескольких неприятных ситуациях, когда у меня не было местных друзей. Теперь каждый раз, когда еду в новый город, на всякий случай проверяю, где расположены ближайшие офисы Western Union или аналогичных сервисов.

Обратитесь в полицию Если вас ограбили, не сидите сложа руки и не пытайтесь разрешить ситуацию самостоятельно. Идите в ближайший полицейский участок и расскажите о случившемся. Помочь вам — работа стражей правопорядка. Они ваша главная надежда вернуть украденные деньги.

Если вместе с деньгами исчез ваш паспорт или другие документы, обратитесь в посольство вашей страны.

Там помогут избежать больших проблем, связанных с отсутствием удостоверения личности. Как обезопасить себя Конечно, в опасные ситуации лучше вообще не попадать. Чтобы предотвратить их, тщательно всё продумайте.

Какие места вы собираетесь посетить? Есть ли там банкоматы, сервисы по переводу денежных средств, магазины, гостиницы? Чем конкретно вы собираетесь там заниматься? Понадобятся ли вам вещи, которые там будет трудно приобрести?

Когда я покупаю билеты и бронирую гостиницу, то читаю как можно больше о месте пребывания на таких сайтах, как Travel Ticker. Если иду в однодневный поход, то внимательно изучаю предстоящий маршрут: попадутся ли по пути рестораны и магазины? В какое время они закрываются? Какой прогноз погоды обещают в течение дня?

Понадобится ли мне запасная пара обуви? Подобные вопросы помогают определить, где могут возникнуть проблемы, и подготовиться к ним заранее. Также в путешествиях я всегда делаю следующее: 1.

Завожу местных друзей Они выручат в непредвиденных ситуациях и дадут вам ценную информацию о том, как подобные ситуации предотвратить.

Они расскажут, в какие районы лучше не ходить и в какое время лучше всего возвращаться домой.

Также они предупредят о местных аферистах. Когда вы подбираете предмет и подходите к ним, чтобы вернуть, они немедленно начинают чистить вашу обувь как бы в знак благодарности. Большинство туристов это застигнет врасплох.

Но не вас, если вы найдёте местного друга, который знает о таких вещах. Держу наличные в разных местах Если украдут рюкзак, но в нём только часть денег, это не станет большой проблемой. Разделите наличные на части и положите их в разные места: в кошелёк, карман джинсов, багаж, рюкзак, сумку на поясе и даже в автомобиль или мотоцикл, если вы их арендуете.

Этот принцип работает и с кредитными картами. Не держите все средства на одном счёте. Желательно хранить деньги даже в разных банках. Это резко снижает шансы остаться без средств. Не теряю бдительности Да, путешествие должно быть приятным, расслабляющим и позитивным занятием.

Но никогда не забывайте, что туристы — основная мишень для воров и грабителей. Приезжих легче обмануть, запугать и застигнуть врасплох, чем местных жителей.

И они, вероятно, не так быстро получат помощь от властей. Вот почему, куда бы я ни ехал, я всегда стараюсь сохранять бдительность и быть осторожным во всём, что делаю.

В общем, если вы столкнулись за границей с непредвиденной ситуацией, кричите об этом на всех углах. Свяжитесь с друзьями, обратитесь к органам власти и местным жителям, и помощь придёт.

Большинство людей хорошо относятся к путешественникам и будут рады помочь: покажут дорогу или даже приютят вас на ночь.

Худшее, что вы можете сделать, — сидеть тихо и надеяться, что ситуация разрешится сама собой. Перевод материала подготовлен сообществом переводчиков SmartCAT.

Украли деньги с карты сбербанка

Про пионера, конечно, загнули, а вот все остальное – чистая правда. Воровство социалистической собственности было в те времена в порядке вещей. Тащили все и всё, как компенсацию за пустые прилавки и жиреющую номенклатуру. Поэтому подобное воровство как бы таковым и не считалось.

Администрация предприятия обязана создать работникам условия, необходимые для нормальной работы и обеспечения полной сохранности вверенного им имущества, причем имущества именно работодателя.

Впрочем, Трудовой кодекс предусматривает материальную ответственность работодателя за ущерб, причиненный имуществу работника например, из-за несоблюдения работодателем правил пожарной безопасности сгорело имущество сотрудника , а также за ущерб здоровью работника и за причиненный ему моральный вред.

Обязанность работодателя обеспечивать необходимые условия охраны личного имущества работника на его рабочем месте в законодательстве не предусмотрена. Таким образом, работники сами должны позаботиться о сохранности своего имущества.

Соответственно, в случае кражи личного имущества, работник не имеет права предъявлять требования о возмещении ущерба к работодателю, если только сам работодатель не взял на себя ответственность за хранение личного имущества работника, например, охрана машины на служебной стоянке или верхней одежды в гардеробе. В случае если произошла кража, работник сообщает об этом в правоохранительные органы лично или возможен вариант, когда сначала уведомляется работодатель, а тот, в свою очередь, в обязательном порядке извещает о краже правоохранительные органы.

Если мошенники украли деньги с пластиковой карты

Кошелёк использовался для оплаты клиентами заказов в магазине. По словам Михаила, после обращения в службу поддержки ответ он получил лишь через 7 часов, при этом проблема не решилась, хотя он сообщил и почтовый ящик, и номер вора. Клиент неправ, об этом вам сразу же заявят на другом конце провода, если, не дай бог, вы окажетесь в подобной ситуации.

Мы так не работаем. Пользоваться услугами таких недобросовестных людей — значит поддерживать воровство. Как если бы вы, например, забыли свой кошелек в кинотеатре или кафе, а кто-то его увидел и воспользовался.

Надежда отметила, что, несмотря на то, что ответ от поддержки Кошелев получил лишь через семь часов, его обращение было обработано сразу же, но уже тогда представители сервиса поняли, что ничего сделать не могут. По её словам, лучший способ вернуть деньги в данной ситуации — обратиться в полицию.

Реально ли в такой ситуации вернуть похищенные средства? Это работает не только по обращению: системы мониторинга подозрительных транзакций позволяют во многих случаях выявлять и блокировать несанкционированные операции.

Украли деньги на работе

Карта Что полезно сделать перед путешествием Предосторожность лишней не бывает. Скорее всего, в отпуске ничего плохого не случится, но если что, пара простых действий сильно сгладит стресс от неприятностей.

Отсканируйте или сфотографируйте важные документы и отправьте копии на имейл до поездки. Не забудьте про водительское удостоверение и свидетельство о рождении ребенка. Перешлите все это себе и близким на электронную почту.

Убедитесь, что помните пароль от почты и сможете залогиниться на чужом компьютере. Копии паспортов распечатайте и положите в разные места ручной клади и багажа. После перелета сфотографируйте штамп о въезде или въездную визу и тоже отправьте себе на электронную почту.

Составьте памятку с телефонами и имейлами близких, которые будут на связи и смогут помочь. Сохраните памятку в смартфоне так, чтобы иметь доступ без интернета — например, в заметках.

Новости DELFI – Крупнейший новостной портал на русском языке в Эстонии

Частая причина воровства — это низкие заработные платы, достойно прожить на которые не получится даже у самого находчивого человека. Сотрудникам приходится воровать деньги из кассы или материальные ценности, чтобы хоть как-то наладить свое положение.

Искоренить воровство, в основе которого лежит именно эта проблема, просто и сложно одновременно — нужно только увеличить уровень зарплат, но как это сделать без ущерба предприятию — сложно ответить. Другая распространенная причина воровства — банальная жадность. Здесь даже высокая зарплата не спасет. Известно, чем богаче человек, тем больше денег ему хочется.

Выхода три: проводить психологическую работу с сотрудником, угрожать санкциями либо сразу увольнять.

Как бороться с воровством среди сотрудников

Как не стать жертвой карточных мошенников Необходимо предпринять меры, чтобы минимизировать риск кражи финансовых средств. Для этого необходимо соблюдать следующие правила. Прикрывать рукой клавиатуру во время ввода персонального кода.

В случае потери или утраты карты необходимо иметь в мобильном телефоне номер, по которому ее можно срочно заблокировать. Краткий алгоритм действий при незаконном списании средств с банковской карты таков: Не паникуем, звоним в банк и блокируем карту.

Плюс просим оператора назвать остаток на счету и последние совершённые транзакции.

Что делать если друг украл деньги Золото, бриллианты, деньги, дорогая техника, меха…. Что еще вам приходит на ум, когда вы думаете о краже?

Re: Украли деньги

Сонник К чему снится, что украли деньги? Сон о том, что украли деньги, указывает на предстоящие лишения и потери. По величине пропажи судят о серьезности предстоящих проблем. Следует собраться с духом и подготовиться к преодолению трудностей.

Как носить деньги, чтобы их украли

Там, как известно, несовершеннолетний преступник Фрэнк Эбэгнейл, научившись подделывать документы, зарабатывает миллионы долларов. Ворует, что называется, по-крупному.

Сюжеты подобного рода “криминала” в украинских офисах выглядят менее захватывающе. Вот пример.

Максим, увольняясь с должности менеджера по продажам одной из торговых фирм Киева, “забыл” отдать мобильный телефон, который выдали для работы.

Статья ТК РФ, ст. Срок исковой давности — период времени, в течение которого виновного можно привлечь к ответственности ст. Презумпция невиновности — лицо может быть признано виновным только по решению суда.

Потеряли (у Вас украли) деньги/пластиковые карты/вещи

Толкование сонников Сонник Миллера Если во сне у вас украли деньги вместе с кошельком, в котором они хранились, то это предвещает серьезные неприятности в бизнесе, срыв поставок, заключение невыгодных сделок, которые будут иметь серьезные последствия.

В данном сне кошелек играет роль символа всей финансовой стороны вашей жизни, поэтому такая потеря приведет к полному разорению.

Если же украли не только кошелек, но и сумку, в которой он находился, то скорее начинайте проверять всю финансовую документацию и тщательно анализируйте все сделки, которые собираетесь заключать в ближайшее время или уже заключили в недалеком прошлом.

Сонник Лоффа Увидев во сне, что у вас украли кошелёк с деньгами, припомните все подробности сна. Очень может быть, что ключевое событие вовсе не кража, а нечто другое.

: Такси Сити Мобил украли деньги у водителя – Приехали в офис

Источник: https://ruspes.ru/voprosi/esli-v-ofise-ukrali-dengi.php

Сфера закона
Добавить комментарий