По моим паспортным данным можно взять кредит?

На мой паспорт взяли кредит, что делать?

По моим паспортным данным можно взять кредит?

Вам звонят из микрофинансовой организациии сообщают, что вы просрочили выплату по займу. Но вы никаких займов не брали. Как такое могло случиться и как решить эту проблему?

Вам также могут позвонить коллекторы, представители банка или кредитного потребительского кооператива. А иногда сразу приходит повестка в суд.

Если вы действительно не имеете никакого отношения к этим долгам, значит, мошенники завладели данными вашего паспорта и оформили на вас кредит.

Как это вообще могло произойти?

Банки, микрофинансовые организации (МФО) и кредитные потребительские кооперативы (КПК) всегда проверяют личность заемщика.

Когда кредит оформляют в офисе, клиентов просят предъявить паспорт, сверяют фотографию и личную подпись. Но если вы потеряли паспорт или его у вас украли, воры могли подменить фото либо замаскироваться под вас, а подпись подделать.

При оформлении небольших онлайн-займов (до 15 тыс. рублей) МФО могут проводить упрощенную идентификацию. Обычно они просят клиентов прислать данные паспорта или его скан, а также фотографию с паспортом в руках. В таких условиях мошенникам легче имитировать внешность владельца паспорта.

Перед выдачей крупных кредитов и займов организации, как правило, проводят более серьезную проверку личности. Например, к потенциальным заемщикам приезжают сотрудники банка или МФО либо партнерские службы, чтобы проверить паспорт перед тем, как оформить кредит или заем.

Микрофинансовые организации также имеют право поручать банкам проводить удаленную идентификацию клиентов. У банков есть доступ к Порталу госуслуг — они могут сверить на нем данные паспорта, СНИЛС и номер мобильного телефона, которые клиент предоставил МФО.

Но посредники не всегда проверяют потенциальных заемщиков достаточно тщательно.

Как узнать, кому и сколько я оказался должен?

Нужно запросить свою кредитную историю. Она содержит полную информацию обо всех кредитах и займах, оформленных на ваше имя. Так можно сразу выяснить, сколько у вас долгов и в каких финансовых организациях.

Вы также узнаете сумму долга, размер процентов и штрафных пеней, дату, когда кредит или заем был взят, и время просрочки.

Как получить доступ к этим данным, можно подробно прочитать в статье про кредитую историю.

Как избавиться от долга по кредиту или займу, который оформили мошенники?

Нужно немедленно обратиться в финансовую компанию, которая оформила кредит или заем на ваше имя. Если ситуация зайдет в тупик, можно пожаловаться в Банк России. И в любом случае необходимо написать заявление в полицию.

1. Напишите заявление кредитору

Обратитесь в банк, МФО или КПК, где на вас оформили кредит, и напишите заявление, что вы договор не заключали и денег не получали. Подчеркните, что подпись в договоре подделана либо идентификация пройдена не вами. Если паспорт был украден, приложите копию справки из полиции.

В этом же заявлении потребуйте провести внутреннее расследование и прекратить требовать у вас долг по договору, который вы не заключали.

Как правило, сразу после вашего заявления кредитор перестает звонить с напоминанием о просрочке и начинает внутреннюю проверку.

В процессе расследования эксперты кредитора изучат записи с видеокамер в офисе, сканы документов к договору, служебную переписку, телефонные записи и другие доказательства.

В случае онлайн-займов МФО проверят данные заемщика, его фотографии, а также проведут расследование действий посредников.

Если кредитор убедится, что деньги брали не вы, задолженность с вас спишут. Если же он не найдет доказательств того, что деньги по вашему паспорту получили мошенники, подавайте иск в суд.

2. Пожалуйтесь регулятору

Если вам кажется, что компания подошла к проверке формально и не учла веских доказательств вашей непричастности к долгу, напишите жалобу в интернет-приемную Банка России.

Например, если вы представили справку из полиции об утере паспорта. Или кредит был оформлен в офисе банка в день, когда вы находились в отпуске за рубежом, и вы подтвердили это документами.

А кредитор не принял эти документы к рассмотрению.

Регулятор запросит у компании отчет о том, как она отреагировала на ваше заявление. Оставить его без внимания компания не сможет.

3. Обратитесь в полицию

Как бы ни развивались события, обязательно обратитесь в полицию. Даже если вы решите проблему с одним псевдокредитом, это еще не гарантирует, что не появятся другие. Поэтому очень важно помочь полиции как можно скорее поймать преступников. Для этого сообщите полицейским все, что выясните.

Потребуйте у кредитора заверенные копии документов, на основании которых выдан кредит или заем: договор и все приложения к нему, копию паспорта и других удостоверений личности — например, водительских прав или загранпаспорта. Лучше взять копии в двух экземплярах: один — для заявления в полицию, другой может потребоваться в суде.

Если все документы, кроме паспорта, не ваши, то можно будет доказать вашу непричастность к долгу. Если документы ваши, но фотографии подделаны, вы сможете потребовать провести техническую экспертизу. Есть программы, которые выявляют измененные и отредактированные фотографии.

Попросите реквизиты счета, на который были переведены деньги. Постарайтесь выяснить данные сотрудника, который оформил договор, и адрес офиса, где это произошло.

Напишите в полиции заявление о мошенничестве. Получение кредита или займа на чужое имя — это преступление. Приложите копии всех документов, которые вы взяли у кредитора, и копию справки об утере паспорта, если паспорт был украден. Все это поможет полиции вычислить злоумышленников.

Что делать, если кредитор отказывается списывать мой долг?

К сожалению, такое бывает. Например, если вы сообщили об утере паспорта уже после того, как на вас был оформлен кредит, и нет других очевидных доказательств, что договор заключали не вы.

Тогда для вас остается единственный вариант — идти в суд.

Возьмите весь пакет документов по договору кредита или займа и подавайте иск на кредитора. В суде ссылайтесь на то, что договор был заключен мошенником и подписан не вами.

Проверить подпись на бумажном договоре будет нетрудно: суд назначит графологическую экспертизу. Выявить онлайн-мошенничество сложнее и займет больше времени. Но это тоже возможно.

После решения суда в вашу пользу кредитор прекратит требовать с вас оплату долга.

Нужно ли еще что-то делать?

Информация в бюро кредитных историй поступает не сразу. Поэтому обязательно проверьте свою кредитную историю еще раз — например, через месяц после первого запроса кредитной истории. Может выясниться, что у вас появились новые долги.

Если окажется, что за вами числятся другие кредиты или займы, которые вы не брали, процедуру оспаривания долгов придется повторить с другими кредиторами.

Кроме того, нужно проследить, чтобы из вашей кредитной истории удалили информацию о долге, который с вас списал кредитор или суд. Если это не было сделано, обратитесь в бюро кредитных историй и покажите справку из финансовой организации или решение суда.

Подробнее о том, как запросить информацию о своих кредитах и займах и внести в нее исправления, можно прочитать в статье «Кредитная история». 

Как защититься от лжекредитов в будущем?

Стоит беречь и сам паспорт, и его данные:

  • никому не давайте и нигде не оставляйте паспорт в залог;
  • не позволяйте копировать его без весомого повода;
  • не отправляйте сканы страниц паспорта посторонним лицам;
  • вводите данные паспорта только на защищенных сайтах (в адресной строке должен быть значок закрытого замка) надежных организаций (например, лицензированных банков или страховых компаний) и только когда без этого не обойтись (например, если вы покупаете билеты на самолет или турпоездку);
  • не сообщайте данные неизвестным по телефону или в соцсетях, если кто-то просит их у вас, например, «чтобы оформить компенсацию от Пенсионного фонда».

Больше о финансовой безопасности и борьбе за свои права можно узнать в материалах «Как уберечь себя и близких от финансового мошенничества» и «Что делать, если ваши права нарушены».

Источник: https://fincult.info/article/na-moy-pasport-vzyali-kredit-chto-delat/

Как мошенники могут взять кредит на чужой паспорт?

По моим паспортным данным можно взять кредит?

Всем известно, что утеря паспорта грозит не только хлопотами с восстановлением, но и более серьезной проблемой, ведь мошенники могут оформить на вас кредит.

Ведь это не только удостоверяющий личность документ, но также неотъемлемый инструмент для заключения финансовых сделок. Если вы его потеряли или он был украден, немедленно обратитесь в полицию с соответствующим заявлением.

Если вовремя не принять меры, вашим удостоверением личности легко воспользуются в корыстных целях, чем доставить вам множество проблем.

Распространенные схемы мошенничества

Преступники проворачивают четко налаженные способы обмана, о которых многие из нас даже не догадываются. Чем грозит потеря личных документов и могут ли мошенники взять кредит по паспортным данным?

  • Возможен вариант, что мошенники могут взять кредит на чужой паспорт, если у них есть сообщник, работающий в кредитной компании. Подельник может провести сделку задним числом, чтобы обезопасить себя (если владелец заявил о его утере);
  • Практикуется и фальсификация документа. Для этого в новый вводятся данные жертвы, а фото – непосредственно злоумышленника. Как правило, они сотрудничают с людьми, которые могут обеспечить их качественными подделками;
  • Также возможен способ, когда мошенники оформляют кредит, совершая покупки в интернет-магазинах. Это не самая изощренная схема, но она часто проходит без проблем. Так как достаточно часто необходимо прикрепить отсканированную копию паспорта и просто указать карту, с которой спишутся средства. Вряд ли кто-то будет проверять, кому принадлежат документы;
  • “Перевоплощение”, то есть изменение внешности таким образом, чтобы стать максимально похожим на реального владельца. Этот вариант является очень рискованным и нуждается в дополнительной страховке;
  • Мошенники также могут использовать ваши данные без наличия оригинала, по ксерокопии. К счастью, запросить ссуду без оригинала в отделениях компаний-кредиторов практически невозможно, но вот в случае онлайн-кредитования, когда предоставляется только фото, преступники могут рискнуть воспользоваться чужими документами.

Изменение внешности и подделка подписи для сотрудников банка

Когда мошенники берут кредит на чужой паспорт, они преображают свой внешний вид, чтобы походить на человека на фотографии, либо пытаются найти максимально похожего и внедрить его в свою аферу. Опытные сотрудники финансовых учреждений неплохо обучены идентификации лиц, их будет сложно обмануть.

У такой схемы есть шансы на успех при двух условиях: либо работник неопытен или невнимателен, либо он в сговоре со злоумышленниками.

Если все-же получилось обойти специалиста, для заключения договора нужно и подделать подпись, что не является значительной проблемой, если человек занимается этим не в первый раз.

Как мошенники могут оформить на вас кредит в онлайн сервисе?

Поскольку онлайн-кредитование не предполагает визитов заявителя в офис, взять кредит онлайн по паспорту – одна из распространенных преступных схем. При заполнении заявки некоторые кредитные компании требуют сканированную копию документа, другие – просто ввести его данные.

Злоумышленник регистрируется на свой номер телефона, а вводит вашу информацию или прикрепляет фотографию. Но, к счастью, оформить кредит по фото паспорта не является единственным требованием при подаче заявки.

К примеру, при привязке карты данные обязательно проверяются, и она должна принадлежать исключительно заявителю.

Как не стать жертвой мошенников?

Чтобы уберечь себя от махинаций и в один прекрасный день не получить письмо от кредитной фирмы с формулировкой «вы попали в просрочку», следует быть бдительным и соблюдать некоторые правила:

  • Никогда не давайте свой паспорт посторонним людям, даже знакомым;
  • Если делитесь его ксерокопией с другими людьми, распишитесь и укажите на ней “не для финансовых операций”;
  • Не выкладывайте в общественный доступ сканы своих документов;
  • Первое, что делать если потерял паспорт, написать в полицию соответствующее заявление, тогда он будет числиться утерянным, и при попытке другим лицом совершить денежную сделку, сотрудник увидит в базе, что паспорт не действителен;
  • Регулярно проверяйте информацию о себе в Бюро кредитных историй на наличие новых займов.

Эти советы помогут вам не попасть в неприятную ситуацию и избежать множества вероятных судебных разбирательств.

Что делать, если кредит уже оформлен на вас?

Мы подготовили несколько советов о том, что делать если банк требует погасить кредит который я не брал:

  • Обратиться в отделение с требованием предоставить все документы, связанные с займом;
  • Написать заявление в банк о мошеннических действиях с использованием ваших персональных данных;
  • Подать заявление в полицию с требованием возбудить уголовное дело по факту подделки и использования персональных данных;
  • В отношениях с банком может существовать два варианта: совместное расследование или судебное разбирательство. Это зависит от того, настроены ли обе стороны на сотрудничество и какую позицию по отношению к вам занимает кредитор.

Если вам все-таки пришло неожиданное письмо из банка, запаситесь терпением. Руководствуйтесь перечисленными советами, настаивайте на своем и знайте – что закон в любом случае будет на вашей стороне.

Источник: https://mycredit.ua/ru/blog/kak-moshenniki-mogut-vzyat-kredit-na-chuzhoj-pasport/

Можно ли по чужим паспортным данным взять кредит?

По моим паспортным данным можно взять кредит?

По мере развития популярности онлайн-кредитования участились случаи мошенничества. Клиентов волнует вопрос, как защитить свои персональные данные от рук хакеров и не оказаться в кредитной яме.

Часто можно встретить вопрос на форумах и в сообществах социальных сетей – «Может ли другой человек взять кредит по моим паспортным данным?». Из-за боязни клиенты часто отказываются пересылать документы кому бы то ни было посредством Интернета, и также боятся вводить свои данные на сайтах.

Оправданны ли страхи заемщиков?Ведь мы очень часто предоставляем свои паспортные данные в разных организациях, например, при получении почтового отправления, денежного отправления, заключения договора на услуги. И может ли мошенник в действительности оформить кредит, имея в наличии только паспортные данные клиента? Об этом мы и поговорим в данной статье.

Хакеры и их уловки

Чаще всего воровством персональных данных занимаются хакеры. На деле это могут быть как молодые ребята, еще не достигшие совершеннолетия, так и взрослые и вполне уважаемые люди, тщательно скрывающие свои «дурные наклонности» от окружающих.

В Сети можно найти множество форумов, где общаются так называемые «манимейкеры», и ужаснуться множеству схем «честного отъема денег у населения». В данной статье вы найдете информацию о том, как мошенники берут кредиты.

На таких форумах нередко встречаются темы, наподобие перечисленных ниже:

  • Есть сканы паспортов и вторых документов, как оформить на них кредит. О том, можно ли получить деньги по сканам или ксерокопиям паспорта, читайте здесь;
  • Продам пакеты бумаг на дропов;
  • Где можно оформить займ или кредит онлайн с получением на электронный кошелек. Подробнее об оформлении займа на Вебмани, вы узнаете по данной ссылке;
  • Куплю симки с оформлением по скану паспорта;
  • Куплю карты, оформленные на дропов, с целью вывода средств;
  • И т.д.

Мотивация проста – мошенников отнюдь не привлекает честный труд, а раздобыть сканы при необходимости можно в той же социальной сети «В Контакте», где есть определенные ошибки. В частности, все бумаги, загружавшиеся пользователем в раздел «Документы», доступны для поиска остальным пользователям данной социальной сети.

И среди этих файлов каждый день появляются сотни сканкопий, которые и используют в своих махинациях последователи Остапа Бендера.

Итак, что же нужно мошеннику при оформлении кредита по чужим данным?

  1. Паспортные данные и сканкопии.
  2. Вторые документы – загранпаспорта, права, ИНН и СНИЛС (данные или сканкопии).
  3. Данные о месте работы – не обязательно, часто мошенники ставят данные компании, взятые из того же Интернета.
  4. Информация о кредитной истории заемщика – для адекватных мошенников это обязательный пункт. Перед подачей заявок в банки они проверяют информацию о клиенте, чтобы не тратить свое время понапрасну.

    Те люди, которые имеют плохую КИ, их не интересуют, так как таким заявителям банки отказывают. Больше информации о том, что собой представляет такое досье и о его важности, вы получите здесь.

  5. Симкарта, оформленная на паспортные данные клиента.

  6. Карта для вывода средств, и их последующего снятия.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

При наличии скана паспорта и соответствующих связей получить все необходимое не составляет труда. Но тут перед мошенником появляется новая трудность.

Список банков, которые дают кредиты без отказа  ⇒

Банки не выдают кредиты без личного присутствия заемщика. Подделать паспорт, переклеив фотографию на нужную, могут далеко не все хакеры, предпочитающие «не светиться» в офисах.

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Онлайн-кредиты в МФО

До недавнего времени сферой деятельности мошенников являлись онлайн-микрозаймы, которые представляли собой широкое поле для деятельности за счет различных способов перечисления денежных средств. В настоящее же время и среди таких компаний практически не осталось лазеек для «манимейкеров».

ПОМОЩЬ В ПОЛУЧЕНИИ КРЕДИТА ⇒

МФО совершенствуют собственные системы защиты, и, как правило, требуют именные банковские карты с целью верификации заемщика. А с получением именно таких карт на данные «дропов» у мошенников обычно проблемы, так как их оформление также требует личного присутствия.

ТОП самых выгодных кредитов с низкими процентными ставками  ⇒

Исключение составляли разве что банковские карточки платежных систем Яндекс.Деньги, КИВИ и Вэбмани. Но микрокредитные организации не позволяют пройти верификацию с их помощью. И это указано в правилах компании на сайте.

Перечисление средств в большинстве МФО при первом обращении клиента производится на банковскую карту. Остальные способы получения средств (электронные деньги и наличные переводы) доступны только после успешного погашения первого займа.

В связи с этим, возможности мошенничества и оформления кредитов по паспортным данным без присутствия самого заемщика упали практически до нуля. И единственное, что теперь могут сделать хакеры – это продать пакетами собранные персональные документы клиентов для иных целей.

Как правило, их покупают те, кто занимается обналичиванием ворованных с чужих счетов денег, недобросовестные агенты НПФ и иные третьи лица.

Подать заявку на кредит наличными прямо сейчас  ⇒

Как защитить свои персональные данные от кражи?

Заемщикам, волнующимся за сохранность своих документов, стоит соблюдать ряд нехитрых правил, чтобы уберечь свои персональные данные от кражи:

  • Не использовать для пересылки сканкопий бумаг социальные сети;
  • Не вводить персональные данные на неизвестных сайтах;
  • Регулярно проверять свою кредитную историю на предмет появления новых счетов. По данной ссылке рассматриваем порядок действий при обращении в НБКИ;
  • Не хранить личные документы в облачных хранилищах;
  • Не пересылать, по возможности, бумаги посредством электронной почты или же ставить водяные знаки на сканкопиях, чтобы защитить их;
  • Список банков, которые выдают кредиты без проверки кредитной истории   ⇒

  • Не отправлять свои фотографии с паспортом в руках посторонним лицам или неизвестным компаниям;
  • Регулярно менять пароли от почтовых ящиков и аккаунтов социальных сетей на сложные.
  • Если в какой-либо организации вам необходимо показать свой документ или серию идентификационного номера, то вы можете следить за всеми действиями, которые производит сотрудник во время проставления штампов, ксерокопии документов, оформления займов, совершения обменных операций и в других ситуациях.

Очень часто вам нужно предоставить копии своих документов при получении какой-либо услуги, например – оформлении кредита, получении новой сим-карты, обращения в различные государственные структуры и т.д. При этом многие волнуются – не будут ли использованы мои личные данные без моего ведома?

На самом деле, здесь защита достаточно проста: непосредственно на самой ксерокопии, в свободном месте, прямо от руки ручкой напишите: “Копия изготовлена для получения кредита\оформления сим-карты” и т.д. Вы имеете на это полное право, если будут отказываться принимать – зовите директора.

Список банков, которые выдают деньги за час по паспорту  ⇒

Соблюдение этих правил позволит защитить персональные данные от кражи и избежать проблем в будущем. Если вы столкнулись с ситуацией, когда кто-то оформил кредит по вашим паспортным данным, немедленно обращайтесь с заявлением о мошенничестве в полицию.

Что делать, если кто-то взял кредит по вашему паспорту и вам звонят из банка

Первое, что необходимо сделать – успокоиться и не накручивать себя по поводу возможных предстоящих разбирательств. Существует вероятность, что произошла какая-то ошибка. Это выяснится уже на этапе телефонных переговоров. В финансовом уреждении должны все тщательно перепроверить.

Однако, если кредитор все же требует от вас оплаты по кредиту, который вы не оформляли, попробуйте обратиться в службу безопасности банка с письменным заявлением с подробным описанием ситуации. Кроме того, письмо можно отправить по почте.

Если вы утеряли паспорт, то об этом следует незамедлительно сообщить в милицию. Вам необходимо получить копии бумаг по займу, чтобы разобраться в сути требований кредитора и возбудить дело по факту мошенничества.

Отправить заявку на кредит через интернет  ⇒

Вы вправе получить копии КД и дополнения к нему, а также копию квитанции, которая подтверждает факт получения вами денежных средств. Также нужно обязательно получить документы, на которых имеется ваша подпись. Кредитная организация должна произвести внутрибанковскую проверку и отменить свои претензии.

Что делать, если банк не слушает вас

За чужой долг платить, конечно же, не нужно. Сделайте кредитору подробный запрос по кредитному договору и идите с ним в суд. Если он отказывается, тянет время и запутывает всю сложившуюся ситуацию, не забывайте, что в течение этого времени растет процент.

Поэтому обращаться в органы следует как можно быстрее. По мнению специалистов, нужно воспользоваться графологической экспертизой, которая поможет доказать вашу непричастность к оформленной ссуде.

Какой банк даст кредит с плохой кредитной историей  ⇒

Помните о том, что единственный способ взять кредит на чужого человека, который не предполагает сговора с клиентом и мошенничества со стороны банковского работника – очень качественная переклейка фотографии в паспорте. В остальных случаях имеет место участие конкретного сотрудника финансовой организации.

Для защиты своих клиентов от преступных действий некоторые банки выработали определенные методики, среди которых наиболее эффективной является фотографирование заемщика. Это и поможет впоследствии идентифицировать, был ли во время оформления заема конкретный человек или нет.

Рубрика “вопрос-ответ”

Скрыть ответ

Консультант

Андрей, к сожалению, такая вероятность хоть и очень мала, но все же есть. Мы рекомендуем обратиться еще раз в эту МФО, и написать заявление на уничтожение ваших личных данных из базы

Скрыть ответ

Консультант

Артем, одних паспортных данных недостаточно, нужно иметь еще хотя бы ксерокопию паспорта. Указанной вами информации мошенникам не должно хватить для займа

Скрыть ответ

Консультант

Олеся, а как связаны ваш паспорт и номер телефона? Кто вам будет пароли рассылать? Если у вас украли паспорт, и вы опасаетесь, что на него возьмут кредит, обращайтесь в полицию, пишите заявление о краже, оформляйте новый документ

Скрыть ответ

Консультант

Елена, как мы уже писали ранее, нужно обращаться в полицию, писать заявление о мошенничестве с использованием ваших данных. По возможности, нужно сменить паспорт

Скрыть ответ

Консультант

Источник: https://kreditorpro.ru/mozhno-li-po-pasportnym-dannym-vzyat-kredit/

Могут ли мошенники получить кредит по копии паспорта?

По моим паспортным данным можно взять кредит?

Рами Зайцман18 апреля, 2018

-блогер «Экономист на час»

Это возможно!

Сегодня существует как минимум 5 сервисов (указывать которые не совсем этично в этой статье), предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта. Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

Кредитная организация может одобрить в среднем 30 тысяч ₽, которые отправит на банковскую карту или интернет-кошелёк. В первом случае у мошенника должна быть ещё и банковская карта человека, ксерокопия паспорта которого у него на руках. Во втором случае можно зарегистрировать интернет-кошелёк, пользуясь той же ксерокопией.

При возникновении подозрений о мошенничестве сразу обращайтесь в полицию.

Данил Шерстобитов18 апреля, 2018

Исполнительный директор сервиса «Робот Займер»

Копия паспорта не является документом, удостоверяющим личность. А для того чтобы получить микрозайм или кредит, его необходимо иметь. В связи с этим можно уверенно сказать, что законопослушной компании, работающей в соответствии с требованиями ЦБ, для вынесения решения необходим именно оригинал документа, копии недостаточно.

Добросовестность МФО можно проверить, уточнив её наличие в реестре МФО, публикуемом на сайте Центробанка. Банки, работающие в рамках законодательства, имеют лицензии. Кроме того, интересующую финансовую организацию можно проверить в «Справочнике участников финансового рынка» на сайте ЦБ, если её там нет — она не является законопослушной.

А значит, может не придерживаться практики оформления займа или кредита по оригинальному документу.

Добросовестная компания не возьмёт на себя риск оформления по копии паспорта, поскольку:

  • высока вероятность, что документ не принадлежит клиенту или подделан;
  • вероятное последствие — невозврат денег;
  • может пострадать имидж компании.

В связи с этим финансовые организации не только требуют оригинальные документы, но и проводят тщательные скоринговые проверки и идентификацию в несколько этапов (часто онлайн-МФО используют идентификацию через банк-партнёр, а также верификацию данных СНИЛС, фото- или видеоидентификацию, например, человек должен сфотографироваться с паспортом в руках — прим. ред.). Также зачастую компании (чаще — банки, реже — МФО) запрашивают дополнительные документы для принятия решения о выдаче денег в долг.

Но к сожалению, как уже говорилось ранее, недобросовестные финансовые институты, которые агрессивно наращивают базу клиентов и гонятся только за прибылью, могут принять и чужую копию паспорта. Для того чтобы защититься от этого, нужно заранее предупреждать такие моменты.

Во-первых, стоит тщательно следить за тем, кому и при каких условиях вы отдаёте копии паспорта и тем более оригинал. Ни в коем случае не стоит доверять их непроверенным и подозрительным лицам и компаниям.

Во-вторых, не стоит выкладывать копии документов в интернет. По возможности необходимо максимально ограничить передачу их онлайн и исключить пересыл через файлообменники, их появление на страницах в социальных сетях, на форумах, в группах и т.д.

В-третьих, тщательно проверять законопослушность и легальность организаций (в том числе и при трудоустройстве, к примеру), где всё же необходимо оставить копию своего паспорта.

В-четвёртых, если паспорт был утерян или украден, незамедлительно сообщить об этом в миграционную службу или в полицию. Если будет вовремя написано заявление об утрате или потере, то документ будет признан недействительным, что сведёт его использование мошенниками к минимуму.

Кроме того, очень желательно регулярно проверять кредитную историю, в которой отображаются данные по выданным и закрытым займам или кредитам. Так заёмщик максимально оперативно сможет обнаружить ссуду, оформленную не им, и предпринять соответствующие меры.

И наконец, если всё же случилось так, что заём или кредит оформлен по чужим паспортным данным, в первую очередь стоит обратиться в полицию и написать заявление об этом. Также стоит сообщить в финансовую организацию, где был незаконно оформлен заём или кредит, чтобы они могли вместе с заёмщиком оперативно разобраться в ситуации.

Если удастся установить, что ссуда действительно была оформлена третьим лицом по чужим персональным данным, то пострадавшему будет возмещён моральный вред, а также Бюро кредитных историй и финансовая организация восстановят его репутацию, убрав сведения о займе или кредите из истории.

Мошенник при этом может понести уголовную и административную ответственность.

Дмитрий Помазов19 апреля, 2018

Такие смешные… В нашей стране ВСЁ ВОЗМОЖНО! Всё зависит от совести выдающего кредиты.

Вопрос: когда выдают кредит В БАНКЕ, для чего требуют копию паспорта? Лень забивать вручную данные? Паспорт — документ для идентификации гражданина, а не бумага для копирования!!! Копирование паспорта — прямое нарушение закона «О паспорте»! Если нарушается этот закон, попрана Конституция и права заёмщика, имеется в виду мелкий шрифт и скрытые комиссии, то могут и по копии, выключив камеру, оформить кредит!

Vyacheslav Efimov21 апреля, 2018

Могут не только оформить кредит, но и просто украсть деньги со счёта в банке, в отсутствие клиента и подделав его подпись. Если поймают, то максимум — условный срок. https://www.change.org/p/http-www-cbr-ru-помогите-вернуть-сбережения-украденные-работниками-банка-первомайский-пао

Мамина Радость22 апреля, 2018

В Туле в Росфинансбанке оформили 14 кредитов на инвалидов и ничего не стали делать, люди оказались не потерпевшими, получается, они все получили удовольствие от общения с полицией и просто от безделья возмущаются…

Владимир Локтионов29 апреля, 2018

Копии паспорта не имеют юридической силы и вообще не могут быть признаны документом.

А тот, кто выдал кредит или совершил какую бы то ни было юридически значимую сделку по копии паспорта, или не сверив фото на паспорте с лицом, предъявившим паспорт в качестве документа, удостоверяющего его личность, несёт полную юридическую ответственность за эту сделку. Для владельца паспорта такая сделка никаких юридических последствий не влечёт.

Ладно, вы всё пишете о банковских кредитах, но как умудряются МФО выдавать микрозаймы онлайн через интернет? Насколько я знаю, официально проверить, кто является истинным владельцем контактного телефона заёмщика и банковской карты, на которую перечисляются денежные средства, возможности нет. Нынче это можно сделать только по постановлению суда. А здесь, сами понимаете, не тот случай. Вот мошенники и пользуются этим.

Надо, если банк или какая-то микрокредитная организация выдали кредит не тому человеку, наложить на них 1000-кратный штраф.

Лучше бы не было таких возможностей.

Геннадий Зернин08 мая, 2018

Да, в нашей стране возможно всё, по копии паспорта какая-то дама зарегистрировала ИП, а к жене приехали с налоговой, был где-то суд по этому инциденту, и жена в течение года не имеет права проводить любые сделки. Даму найти не можем.

Анатолий Маченков11 мая, 2018

А ещё мне звонят на телефон и требуют внести сумму якобы за какую-то мадам — я им отвечаю, что не знаю такую, ищите её через МВД, прокуратуру и т.д.

Очень долго меня беспокоили звонками, угрозами, обещаниями приехать… Я пошла к участковому, написала заявление — как ни странно, но на время это помогло. Спасибо ему. Потом звонки опять возобновились. Потом всё затихло. Т.е.

каким образом я оказалась на линии *кредитной истории*, до сих пор не могу понять.

JodyWoods26 сентября, 2018

Количество банкротов среди людей молодого возраста может вырасти в ближайшие годы.

Гражданам, признанным банкротами в первом полугодии 2018 года, в среднем было 46 лет. Такие данные озвучили аналитики проекта «Федресурс».

Чаще всего банкротами становятся граждане в возрасте от 30 до 59 лет. При этом доля молодежи составляет 6 процентов, граждан старшего поколения — 13 процентов.

Виктория Черевко25 октября, 2018

У меня тоже был негативный опыт, когда я оставляла паспорт под залог, а потом мне не хотели его возвращать под предлогом, что его потеряли. Это было ужасно, я так перенервничала, теперь никогда не попадаюсь на такую удочку и даже не думаю оставлять под залог паспорт.

Помню, я ещё тогда нашла, как оформить временную регистрацию в Москве, оплатила и сделала её, и буквально через неделю, когда скоро были у меня собеседования на работу, я чуть не осталась без паспорта из-за мошенников. Это надо было, чтоб мне так повезло? Хотя…

на тот момент в моей жизни был такой период, что казалось — всё против меня.

Nick Elodean22 сентября, 2019

Я думаю, что это вполне возможно. Мошенники сейчас очень ушлые, и я не вижу преград для этого.

Brat Grima21 октября, 2019

Да, ещё как могут. Нужно сразу обращаться в полицию с заявлением и копию со всеми печатями держать у себя на случай такой ситуации.

Ира Литвинова19 ноября, 2019

Думаю, могут. Не везде дадут, но где-то точно смогут оформить.

Вадим Казбекович30 ноября, 2019

Кредит в любом МФО выдаётся после регистрации номера мобильного телефона; по нему же можно вычислить того, кто оформил кредит без вашего ведома, имея при себе копию вашего паспорта.

Уточняйте в своём личном кабинете и предупреждайте кредиторов, чтоб они не оформляли кредит на другие номера, предупредите о возможном мошенничестве заранее и помните, что при этом сим-карту можно подделать и даже воспользоваться виртуальными номерами для приёма и передачи СМС для регистрации в личном кабинете. Тогда в этом случае вычислить мошенника будет практически невозможно!

Максим Карунин02 декабря, 2019

Не везде. Но точно как-то смогут воспользоваться твоей копий паспорта и нажиться на этом.

Источник: https://www.sravni.ru/q/mogut-li-moshenniki-poluchit-kredit-po-kopii-pasporta-15323/

Могут ли мошенники взять кредит по данным паспорта

По моим паспортным данным можно взять кредит?

Сделать это сейчас сложнее, однако преступники часто вступают в сговор с нечистыми на руку сотрудниками банка.

По чужому паспорту или паспортным данным мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него сомнительные операции.

Кроме того, владелец паспорта назначается и формальным директором такой фирмы. И стоит ли бояться оставлять ксерокопию своего паспорта по месту требования?

Тогда существует угроза привлечения человека к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками. На кого можно взять заем Оформление кредита по чужому паспорту не остается безнаказанным.

Даже имея только паспортные данные человека, преступник может доставить ему неприятности. Уголовным кодексом РФ предусмотрено наказание по ст. Причем субъектом преступного деяния по п.1 этой статьи может быть любое дееспособное лицо от 16 лет, именуемое в договоре как заемщик.

Причем крайним оказывается тот человек, который и не подозревает о том, что по его документам кто-то получил деньги.

Чтобы не попасть в такую неприятную историю, следует заранее узнать о том, могут ли преступники оформить кредит по чужому паспорту. Если кто-либо получает кредит по чужому паспорту, значит, этот человек получает средства взаймы от кредитной организации с помощью подделки документа – именно так закон трактует возможность воспользоваться чужой бумагой, удостоверяющей личность.

Обычно это происходит путем: намеренной кражи паспорта и других документов, удостоверяющих личность; находки потерянных кем-либо документов и использование их в мошеннических целях; изготовления или использование копий документов, полученных путем сканирования или ксерокопирования оригинала.

В результате все эти бумаги выдаются за свои, и мошенник делает клиентом банка или микрофинансовой организации человека, который об этом даже не подозревает.

Схемы мошенничества И все же, как оформить кредит на чужой паспорт?

Можно ли по паспортным данным взять кредит? Кредиты

Ниже, в целях ознакомления и предупреждения таких мошеннических операций, даны некоторые из используемых преступниками схем. При нахождении или краже чужого паспорта злоумышленник использует для получения кредита человека, внешне похожего на обладателя документов.

Есть очень небольшой шанс при обращении в полицию с заявлением о мошенничестве Адвокат 9111Отзывов: 38 196 | Ответов: 101 559 Здравствуйте!

ПИшите заявление в полицию по факту мошенничества УДАЧИ ВАМ Россия, г.

Самара На мои паспортные данные зарегистрировались в эйвоне и мне пришло письмо мол я должна оплатить 5718 рублей хотя я не где не устраивалась тем более в их компании.

Копия паспотра не действительна, если она не была сделана сотрудником банка.

Даже если это мошейничество, то можно это оспортиь в судебном порядке и дело вы точно выиграете.

Но на текущий момент на это очень редко кто идет, так как риск обнаружения мошейничества составляет 99%.

Так что не бойтесть, кредит на вас никто не возьмет, при наличии ваших данных.

Кредит можно на вас взять, если имеется ваш паспорт.

Все материалы сайта Woman.ru, независимо от формы и даты размещения на сайте, могут быть использованы только с согласия редакции сайта.

Перепечатка материалов с сайта невозможна без письменного разрешения редакции.

Редакция не несет ответственности за содержание рекламных объявлений и статей.

Мнение авторов может не совпадать с точкой зрения редакции.

Часто можно встретить вопрос на форумах и в сообществах социальных сетей – «Может ли другой человек взять кредит по моим паспортным данным? Из-за боязни клиенты часто отказываются пересылать документы кому бы то ни было посредством Интернета, и так же боятся вводить свои данные на сайтах. И может ли мошенник в действительности оформить кредит, имея в наличии только паспортные данные клиента? Хакеры и их уловки Чаще всего воровством персональных данных занимаются хакеры.

Просьба оставить в залог паспорт или водительское удостоверение, написать в анкете фамилию-имя и адрес проживания, поставить галочку в графе с разрешением обработки персональных данных третьими лицами — наверняка каждый воронежец хоть раз сталкивался с подобными ситуациями.

Девушка пошла поплавать в бассейн, и на входе в заведение у неё попросили сдать отпечатки пальцев.

Как объяснило руководство бассейна, отпечатки пальцев в этом месте отдыха заменяли электронные карты, по которым посетители могли пройти в ту или иную зону клуба.

Хоть использовать отпечатки пальцев неопределённого человека практически невозможно, для их взятия заведение должно было просить у их хозяина письменное разрешение.

Требовать паспорт в залог любят всевозможные организации, сдающие что-либо напрокат, например велосипеды, ролики, карнавальные костюмы и т.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как мошенники оформляют кредиты по копии паспорта . Скан-копия моего паспорта попала в руки к мошенникам.

Могут ли мошенники взять кредит по фото паспорта и снилс

Перепечатка материалов с сайта невозможна без письменного разрешения редакции.

Редакция не несет ответственности за содержание рекламных объявлений и статей.

Мнение авторов может не совпадать с точкой зрения редакции.

Часто можно встретить вопрос на форумах и в сообществах социальных сетей – «Может ли другой человек взять кредит по моим паспортным данным? Из-за боязни клиенты часто отказываются пересылать документы кому бы то ни было посредством Интернета, и так же боятся вводить свои данные на сайтах. И может ли мошенник в действительности оформить кредит, имея в наличии только паспортные данные клиента? Хакеры и их уловки Чаще всего воровством персональных данных занимаются хакеры.

Просьба оставить в залог паспорт или водительское удостоверение, написать в анкете фамилию-имя и адрес проживания, поставить галочку в графе с разрешением обработки персональных данных третьими лицами — наверняка каждый воронежец хоть раз сталкивался с подобными ситуациями.

Девушка пошла поплавать в бассейн, и на входе в заведение у неё попросили сдать отпечатки пальцев.

Как объяснило руководство бассейна, отпечатки пальцев в этом месте отдыха заменяли электронные карты, по которым посетители могли пройти в ту или иную зону клуба.

Хоть использовать отпечатки пальцев неопределённого человека практически невозможно, для их взятия заведение должно было просить у их хозяина письменное разрешение.

Требовать паспорт в залог любят всевозможные организации, сдающие что-либо напрокат, например велосипеды, ролики, карнавальные костюмы и т.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как мошенники оформляют кредиты по копии паспорта . Скан-копия моего паспорта попала в руки к мошенникам.

Могут ли взять кредит без моего ведома по паспортным данным?

Могут ли мошенники использовать серию и номер паспорта без копии паспорта.

Это маловероятно, нужна как минимум ксерокопия или остальные паспортные данные. могут мошенники воспользоватся ей в в каких то целях.

В последнее время кредитование в банке стало более доступно, а процедура его оформления упрощена до минимума.

Простыми словами каждый желающий может оформить кредит или микрозайм по паспорту, даже без визита в банк и дополнительных документов.

Это и есть повод для беспокойства, ведь получается, что мошенник может без особых усилий оформить кредит на свою жертву.

На самом деле, можно ли взять кредит на чужой паспорт, и как действовать, чтобы такая неприятность с вами не произошла.

Итак, могут ли мошенники оформить кредит по паспортным данным?

Вероятнее всего, могут, но сделать это будет весьма непросто, потому что кроме паспорта от заемщика потребуется либо второй документ, либо справка о заработной плате.

Ведь визит в банк – это обязательное условие при подписании кредитного договора присутствие заемщика обязательно, причем с оригиналами всех документов.

Обратите внимание, даже при упрощенной системе кредитования (когда банк принимает решение без длительных проверок) обязательно нужно явиться в отделение банка для подписания договора и получения наличных.

Главным документом каждого гражданина РФ является паспорт, как документ, удостоверяющий личность.

Для совершения сделки между заемщиком и кредитором паспорт является обязательным документом.

Хотя у некоторых остается актуальным вопрос, можно ли взять кредит по ксерокопии чужого паспорта.

В принципе ксерокопия не является документом, а, значит, в банке она принята не будет.

Многие ошибочно полагают, что ксерокопия, заверенная нотариально, может заменить оригинал документа.

Но это не так, банк принимает только оригиналы всех документов.

Поэтому с ксерокопией паспорта взять кредит невозможно, причем чужого.

Хотя стоит обратить свое внимание на мошенническую схему, когда злоумышленник имеет в банке соучастника.

То есть мошенник приходит в отделение банка с ксерокопией чужого паспорта, его принимает подельник, берет документы, точнее, его копию и оформляет заявку, которую впоследствии отправляет на проверку службу безопасности.

При упрощенной схеме оформления кредита у службы безопасности не возникнет дополнительных вопросов, к заемщику, если он имеет положительную кредитную историю, а, значит, банк оформляет кредит.

Можно ли по паспортным данным взять кредит? КредиторПро-2019

Только в этом варианте вычислить злоумышленников не составит труда, но в основном это происходит уже на том этапе, когда владелец документа обнаруживает внушительный долг перед банком.

Обратите внимание, что если злоумышленники оформили кредит в банке, то вы легко можете доказать, что займ не оформляли.

Рассмотрим теперь вопрос, могут ли мошенники оформить кредит через интернет на чужой паспорт.

Это гораздо проще сделать по той причине, что кредитор не требует паспорт, а лишь паспортные данные, что значительно облегчает процедуру.

Но, чаще всего в режиме онлайн практикуется оформление микрозаймов.

Это самый простой способ для мошенников получить средства.

МФО, работающие дистанционно максимально упростили клиентам оформление кредитов, они не требуют никаких документов, кроме данных паспорта и номера телефона, не нужны справки о доходах, залог и поручительство.

Причем сумма микрозайма может достигать 100 тысяч рублей, под огромные проценты.

В чем опасность онлайн займов, даже если третье лицо оформило деньги в долг на чужое имя, вычислить его будет практически невозможно.

Потому что деньги выдаются в прямом смысле под честное слово, единственные данные которые имеет кредитор – это паспортные данные и номер телефона, а также контактные данные работодателя, которые могут быть недостоверными.

Только в этом варианте вычислить злоумышленников не составит труда, но в основном это происходит уже на том этапе, когда владелец документа обнаруживает внушительный долг перед банком.

Обратите внимание, что если злоумышленники оформили кредит в банке, то вы легко можете доказать, что займ не оформляли.

Рассмотрим теперь вопрос, могут ли мошенники оформить кредит через интернет на чужой паспорт.

Это гораздо проще сделать по той причине, что кредитор не требует паспорт, а лишь паспортные данные, что значительно облегчает процедуру.

Но, чаще всего в режиме онлайн практикуется оформление микрозаймов.

Это самый простой способ для мошенников получить средства.

МФО, работающие дистанционно максимально упростили клиентам оформление кредитов, они не требуют никаких документов, кроме данных паспорта и номера телефона, не нужны справки о доходах, залог и поручительство.

Причем сумма микрозайма может достигать 100 тысяч рублей, под огромные проценты.

В чем опасность онлайн займов, даже если третье лицо оформило деньги в долг на чужое имя, вычислить его будет практически невозможно.

Потому что деньги выдаются в прямом смысле под честное слово, единственные данные которые имеет кредитор – это паспортные данные и номер телефона, а также контактные данные работодателя, которые могут быть недостоверными.

Источник: http://oxbridge.spb.ru/acts/mogut-li-moshenniki-vzyat-kredit-po-dannym-pasporta

Сфера закона
Добавить комментарий