Взыскание долга по договору займа между юридическим лицом и физическим лицом

Взыскание долга по договору займа в 2019 году – между физическими лицами, юридическим, исковое заявление

Взыскание долга по договору займа между юридическим лицом и физическим лицом

Неотъемлемой частью товарно-денежных отношений, складывающихся между субъектами права, являются денежные займы.

Займ подразумевает передачу денег, соответственно, всегда имеется риск возникновения просрочки выплаты долга или полный отказ должника от выполнения своих обязанностей по договору.

Для недопущения и устранения таких ситуаций, требуется знать все правовые особенности займа.

Что это такое

Отношения, возникающие между заимодавцем и заемщиком, в части передачи последнему денежных средств или иных ценностей, имеющих родовые признаки, в собственность, характеризуются как займ. По правилам, лицо, берущее кредит, должно вернуть долг в течение времени, оговоренного сторонами при заключении договора.

Исходя из норм гражданского законодательства РФ, такой вид договора может заключаться в двух видах:

 Письменно заключается в таком виде всегда, если сумма договора превышает десятикратный размер оплаты труда или в качестве заимодавца выступает юридическое лицо 
  Устноесли субъектами договора выступают граждане и размер передаваемых денежных средств не превышает в десять раз установленный на уровне закона минимальный размер оплаты труда

Договорные отношения будут считаться возникшими с момента передачи денежных средств или ценностей в пользование заемщика.

В качестве подтверждения факта передачи денежных средств или материальных ценностей, может выступать расписка, расходный кассовый чек, товарная накладная или платежное поручение.

Денежный займ подразумевает начисление процентов за пользование средствами, если иное не оговорено соглашением сторон. Если в качестве предмета договора выступает вещь, то о процентах речь не идет.

Суть вещевого займа заключается в том, что заемщиком в собственность берутся определенные вещи, имеющие индивидуальные характеристики, при этом, возвращается не сама вещь, а какие-либо вещевые ценности, имеющие аналогичные характеристики или аналогичное количество.

На законодательном уровне, правоотношения в сфере займа, регулируются ФЗ № 353 «О потребительском кредите (займе)» и главой 4 параграфом 1 ГК РФ.

В части нарушения сроков возврата займа и начисленных по нему процентов, заемщик будет нести ответственность, исходя из норм указанных в нормативных актах, а именно, статья 14 ФЗ и статья 811 ГК РФ.

Уплате будет подлежать не только сумма основного долга, но и:

В каких случаях производится

Просрочка по займу наступает в тот момент, когда заемщик не возвращает долг в оговоренный сторонами срок. Если такую оговорку стороны не предусмотрели, то заемщик обязан отдать весь размер долга в тридцатидневный срок, с момента получения извещения от кредитора.

Задолженность может возникнуть в силу различных обстоятельств, начиная с ухудшения материального положения заемщика и заканчивая его преднамеренной попыткой уйти от возврата долга. В любом случае, заимодавцу следует знать особенности процедуры и порядок взыскания.

: взыскание долга по договору займа и расписке

Особенности процедуры

Для наличия гарантий по возврату долга, кредитор должен серьезно отнестись к составлению договора займа, с учетом всех оговорок и нюансов.

Увеличить шансы возврата займа можно с помощью:

  • предъявления требований к просителю относительно предоставления залога или поручительства;
  • четкого указания в условиях договора на процентную ставку, неустойку, штрафы и пр.;
  • запросив у заемщика полную и достоверную информацию о нем. 

В случае просрочки по возврату займа, займодавец имеет все законные основания для обращения в судебную инстанцию для взыскания долга.

Независимо от того, какие имеются причины для просрочки сроков по возврату долга, конфликт между сторонами должен регулироваться строго в рамках закона, без нарушения интересов друг друга.

Взыскание долга по договору займа с физического лица

Взыскать долг по договору займа с физического лица можно с помощью трех этапов:

 Внесудебногопервый этап подразумевает взыскание долга в порядке направления заемщику претензии, с указанием требований о сроках возврата займа, условиях и самой суммы долга. Если заемщик проигнорировал претензию или вновь просрочил сроки, указанные в ней, займодавец имеет право на обращение в суд 
 Судебногона стадии судебного этапа взыскание долга происходит путем подачи искового заявления в судебную инстанцию. Кредитор к основному иску должен приложить документы, подтверждающие невыполнение заемщиком своих обязательств
 Послесудебногопосле завершения судебного процесса происходит взыскание долга. Займодавец получает на руки исполнительный лист, который передается судебным приставам исполнителям. Работа по взысканию долга переходит в их обязанности

По внесудебному этапу

На данном этапе вопрос возврата задолженности решается путем ведения переговоров. Закон не запрещает обращение к сторонним организациям, например, коллекторским агентствам или медиаторам.

Сам этап проходит примерно следующим образом:

 Займодавец использует все доступные способы для связи с заемщикомтелефонные звонки, отправление уведомлений почтой 
 Если клиент не выходит на связькредитор подключает в работу коллекторов и ожидает ответ в течение определенного периода

Таким образом, все действия направляются на решение вопроса во избежание обращения в судебные органы. Обращение в суд является эффективным методом для возврата долга, но оно несет за собой определенные сложности для обеих сторон.

Не исключено, что заемщик пойдет на контакт и отдаст долг добровольно. Компромиссное решение вопроса выгодно, так как займодавец может дать дополнительную рассрочку или списать часть штрафных санкций. 

В судебном порядке

Судебный порядок является наиболее надежным способом взыскания долга, несмотря на всю его сложность и затратность.

Подготовительный этап, для обращения в судебную инстанцию включает сбор и подготовку необходимых документов:

 Заявлениесодержащее в себе информацию о сторонах будущего процесса, суть предъявляемых требований, ссылки на законы 
 Договориз которого вытекают обязанности заемщика по возврату долга 
 Документподтверждающий урегулирование спора во внесудебном порядке 
 Квитанция об оплате государственной пошлины  и иные документы, имеющие отношение к процессу

Если размер долга составляет менее 50 000 рублей, то подавать документы следует в мировой суд. При размере долга выше указанной суммы, обращение происходит в суд районного типа. Размер иска будет определяться исходя из размера общего долга.

Образец составления претензии

Претензия является неотъемлемым условием, без которого невозможны дальнейшие действия по взысканию задолженности в порядке искового производства.

Документ составляется в двух экземплярах, один из которых передается заемщику, второй, с пометкой о передаче, остается у займодавца. Законодателем не установлена унифицированная форма претензии, соответственно, составляется она в свободном письменном виде.

Сложившаяся судебная практика позволяет определить общую форму претензии, состоящую из нескольких разделов:

  Первая частьвключает общую суть обращения, обстоятельства, которые стали причиной составления документа, важно указать на пункты договора займа, нарушенные заемщиком, размер долга
Вторая частьсодержит информацию о том, как были исполнены обязательства сторон по договору друг перед другом, делается ссылка на то, что кредитор полностью выполнил свои обязательства, а заемщик не произвел требуемых действий по возврату долга 
 Третья частьпосвящается требованиям, помимо основной суммы долга, указывается информация о выплате неустоек, штрафов 
 Четвертаясодержит ссылку на сроки, в течение которых долг должен быть возвращен, с учетом всех штрафных санкций

В претензии указываем следующую информацию:

 Данные заемщика и займодавцаФИО, адреса, телефоны, а также основания предъявляемых требований
  Обстоятельствапри которых денежные средства не были возвращены в срок, согласованной сторонами в договоре 
 Грамотное обоснование требованийс учетом ссылок на законы и нормативно-правовые акты РФ 
 Действия, которые кредитор будет вынужден предпринятьв случае отказа заемщика вернуть долг, после получения претензии

К составленной претензии прикладываются копии документов, относящихся к заявленным требованиям. Документ направляется лицу, которое по соглашению выступает в качестве заемщика денежных средств.

Если в качестве клиента выступает юридическое лицо, то претензия направляется на юридический адрес организации или учреждения. Физическому лицу документы отправляются по месту жительства.

Существующие размеры госпошлины

Судебная инстанция примет иск к производству только в случае предварительной оплаты государственной пошлины. Размер пошлины рассчитывается исходя из общей суммы исковых требований.

Расчет пошлины следует производить по нормам налогового законодательства, с учетом норм статьи 333.19. Согласно указанной норме, минимальная пошлина составляет 400 рублей, максимальная сумма, если долг превышает 1 млн. рублей.

Для обращения в суды арбитражной юрисдикции, следует основываться на нормы статьи 333.21 НК РФ.

Исковое заявление о взыскании долга по договору займа с процентами

В случае, когда все досудебные мероприятия были проведены, но долг заемщик так и не вернул, займодавец вправе обратиться в судебную инстанцию. Для обращения потребуется составление искового заявления и подготовка документов, подтверждающих предъявляемые требования.

Иск пишется с учетом общих требований, предъявляемых законом к такому виду документов и должен содержать следующую информацию:

 Сведения о судебной инстанциив которую подается иск, а также данные о сторонах процесса (ФИО, адреса, телефоны и пр.) и цена иска 
 Описание обстоятельствпри которых возникли правоотношения между сторонами, какая сумма была передана в качестве займа, когда были нарушены условия соглашения ответчиком 
 Какие действия предпринимались истцомдля урегулирования спора во внесудебном порядке (претензионная работа) 
 Требованияпредъявляемые к ответчику, с указанием ссылок на статьи закона и прошение к суду 
 Дата и подпись заявителясписок приложений к иску

В качестве приложений будут идти договор займа, расписка о передаче денежных средств, квитанция об оплате пошлины, копия паспорта заявителя, расчет долга, претензия (если был соблюден претензионный порядок).

Между физическими особами

Взыскание долга по договору займа между физическими лицами происходит в общем порядке, установленном законодательством.

Для этого составляется стандартное исковое заявление, состоящее из трех частей:

Преамбуласодержащая сведения о судебной инстанции, сторонах судебного процесса 
 , предмет искавключающих основания требований, в чем заключается проблема, которая не была урегулирована в досудебном порядке 
 Основаниетребования, делается ссылка на пункты договора займа, нормы законов и нормативно-правовых актов

Каждое предъявляемое требование должно основываться только на нормах действующего законодательства РФ. Важно, чтобы все прилагаемые документы были составлены надлежащим образом, иначе, суд может отказать в удовлетворении исковых требований.

Между юридическими лицами

Если правоотношения по договору займа возникли между юридическими лицами, то исковое заявление будет подаваться в Арбитражный суд РФ, за исключением случаев, когда сумма иска не превышает 50 000 рублей, тогда иск подается в мировой судебный участок.

Правила оформления иска содержаться в нормах статей 125 АКП РФ и 131 ГПК РФ.

Взыскание долга по договору займа с юридического лица должно происходить с учетом следующих нюансов:

 В иске указывается полная суммаподлежащая взысканию, с учетом всех пеней и штрафных санкций 
 Делается ссылка на нарушение ответчиком конкретных норм законаа именно, статьи гражданского законодательства — 810, а также обоснование предъявляемых требований в части размеров начисленной пени — З95

Как правило, интересы юридических лиц в судебных инстанциях представляют представители, соответственно, для их участия в процессе необходимо подготовить заверенные доверенности.

Шанс на положительный исход судебного процесса зависит не от искового заявления, а от соблюдения правил, которые должны были быть предусмотрены при составлении первичного договора, подтверждающего долг, то есть, договора займа.

Если будут нарушены нормы действующего законодательства в этой части, то договор не сможет служить доказательством.

Суд будет иметь все основания для отклонения иска, а ответчик, для подачи иска о взыскании нанесенного морального ущерба.

Для минимизации таких последствий, следует внимательно ознакомиться с правилами составления договора займа и прилагаемой к нему расписки о передаче денежных средств или материальных ценностей. 

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://zaympro.ru/zajm/vzyskanie-dolga-po-dogovoru-zajma/

Беспроцентный заем: зачем прислушиваться к юристу?

Взыскание долга по договору займа между юридическим лицом и физическим лицом

Беспроцентный заем — довольно распространенное в российской экономике явление.

Оно не только распространено среди аффилированных лиц, которые таким образом нередко перераспределяют средства между собой, но и часто фигурирует в отношениях между независимыми хозяйствующими субъектами.

Всех их волнуют налоговые последствия таких сделок: не возникает ли при получении беспроцентного займа внереализационный доход, в виде сэкономленных процентов, который подлежит обложению в обычном порядке?

Согласно действующему законодательству договор займа представляет собой соглашение, в соответствии с которым заимодавец осуществляет передачу заемщику в собственность денежных средств или каких-либо вещей, определенных родовыми признаками. При этом заемщик берет на себя обязательства вернуть заимодавцу сумму полученного займа либо возвратить полученные вещи.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ договор займа предполагается беспроцентным, если в нем прямо не предусмотрено иное, в следующих случаях:

  • договор заключен между гражданами на сумму, не превышающую пятидесятикратного установленного законом минимального размера оплаты труда, и не связан с осуществлением предпринимательской деятельности хотя бы одной из сторон;
  • по договору заемщику передаются не деньги, а вещи, определенные родовыми признаками.

Таким образом, договор займа является беспроцентным, когда он не связан с осуществлением предпринимательской деятельности хотя бы одной из сторон. Такие договоры могут быть на практике, но придется доказывать тот факт, что одна из сторон не преследует коммерческой выгоды при заключении данного договора.

При беспроцентном займе вполне допустим досрочный возврат суммы долга, поскольку такой заем не приносит дохода заимодавцу (он заинтересован в скорейшем погашении обязательства).

Но после возврата денег правовые обязательства сторон по договору займа не прекращаются, пока не будут уплачены соответствующие налоги (налоговые последствия здесь разные для физических и юридических лиц).

Юридическое и физическое лицо как заимодавцы не подлежат налогообложению, так как предоставление суммы займа не влечет получения дохода.

Спорным остается вопрос налогообложения заемщика.

Работниками налоговых органов часто излагается мнение, согласно которому у налогоплательщика, получившего беспроцентный заем, возникает внереализационный доход в виде безвозмездно потребленной услуги либо безвозмездно полученного имущественного права.

В обоснование этой точки зрения ее сторонники ссылаются на п. 8 ст. 250 НК РФ, предусматривающий включение в состав внереализационных доходов безвозмездно полученного имущества (работ, услуг) или имущественных прав.

Стоимостная оценка экономической выгоды согласно данной точке зрения должна производиться исходя из ставки рефинансирования ЦБ РФ.

К СВЕДЕНИЮ

Ставка рефинансирования в 2017 г. составляет 9 % годовых (Информация Банка России от 19.06.2017).

Следует заметить, что данная позиция зачастую излагается работниками налоговых органов и воспринимается налогоплательщиками как официальное мнение МНС России. Трудно судить, чем это вызвано, однако документальные подтверждения тому, что подобные доводы исходят из МНС России, пока не приведены.

По договору беспроцентного займа юридическое лицо (компания-заемщик) при передаче денежных средств компанией-заимодавцем получает определенную экономическую выгоду, так как оно получило средства и использовало их в своей экономической деятельности.

Данные средства не попадают под определение «налогооблагаемая база» (п. 10 ст. 251 НК РФ). В этом случае юридическое лицо (компания-заимодавец) не уплачивает налоги с образовавшегося дохода. Таким образом, оно не уплачивает ни НДС, ни налог на прибыль.

Ситуация с физическим лицом — заемщиком совершенно иная. Если физическое лицо берет заем у физического лица, то оно также не должно платить никаких налогов. Если заем физлицу (например, своему сотруднику) выдала организация, то именно она будет являться налоговым агентом по НДФЛ в отношении дохода в виде материальной выгоды. Следовательно, организация должна будет (ст. 226 НК РФ):

  • ежемесячно рассчитывать доход в виде материальной выгоды и НДФЛ с него;
  • удерживать налог из ближайших денежных выплат физлицу;
  • перечислять удержанный налог в бюджет;
  • по итогам года подавать на физлицо справку 2-НДФЛ.

Если денежные доходы физлицу не выплачиваются и удержать налог не из чего, то по окончании года не позднее 1-го марта нужно сообщить в ИФНС о невозможности удержать налог (п. 5 ст. 226 НК РФ).

Начиная с января 2016 г. материальная выгода по беспроцентным займам рассчитывается по следующей формуле (подп. 1 п. 1, п. 2 ст. 212 НК РФ):

Материальная выгода на последнее число = Сумма займа × 2/3 ключевой ставки ЦБ, действующей на последнее число месяца × Количество календарных дней пользования займом в месяце / 365 (366).

Количество дней пользования займом рассчитывают:

  • в месяце, когда заем выдан, — со дня, следующего за днем выдачи займа и по последнее число месяца;
  • в месяце, когда заем погашен, — с первого числа месяца по день погашения займа;
  • в остальных месяцах — как календарное число дней в месяце.

Беспроцентные займы между двумя юридическими лицами возможны, но они не должны быть постоянными. В противном случае у компании-заимодавца может возникнуть проблема такого характера, как незаконная банковская деятельность.

Образует ли доход получение налогоплательщиком беспроцентного займа?

Утверждения об образовании внереализационного дохода у налогоплательщика, получившего беспроцентный заем, помимо рассуждений о безвозмездном получении им имущественного права либо услуги нередко аргументируются ссылками на ст.

41 НК РФ. При этом акцент делается на возникновении у заемщика экономической выгоды, которая согласно данной статье определяет термин «доход».

Однако не всегда учитывается, что механизм оценки экономической выгоды заемщика фактически отсутствует.

Главное при заключении договора беспроцентного займа между двумя юридическими лицами — доказать, что предоставляемый заем не является финансовой услугой.

Услугойдля целей налогообложения признается деятельность, результаты которой не имеют материального выражения, реализуются и потребляются в процессе осуществления этой деятельности.

В данном определении содержится один из обязательных признаков услуги — реализация результатов деятельности.

В отношении беспроцентных займов этот признак не соблюдается, так как деятельность заимодавца завершается в тот момент, когда заем передан, а заемщик потребляет результаты деятельности лишь после ее окончания. Поэтому считать беспроцентный заем финансовой услугой в целях налогообложения нельзя.

На практике при заключении договора беспроцентного займа между юридическими лицами, по мнению налоговых органов, у заемщика возникает налогооблагаемый доход по налогу на прибыль в виде права безвозмездного пользования чужими денежными средствами (безвозмездно полученная услуга). Но арбитражная практика признает такую позицию налоговых органов неправомерной.

Как известно, в соответствии с гл. 25 НК РФ любые проценты (полученные по договорам займа, кредита, банковского счета, банковского вклада, а также по ценным бумагам и другим долговым обязательствам) в силу требований п. 6 ст. 250 НК РФ относятся к внереализационным доходам.

Если рассматривать выдачу займа как услугу, а проценты по займу как плату за услугу, то в таком случае проценты должны рассматриваться в качестве дохода от реализации услуги.

Однако, как было указано выше, случаи, когда доходы в виде процентов для целей обложения налогом на прибыль учитывались бы в составе доходов от реализации, по НК РФ невозможны. Поэтому говорить о выдаче займа как об услуге неправомерно.

При разрешении спорных вопросов необходимо учитывать арбитражную практику. Следует отметить, что судебные органы не рассматривают заем в качестве услуги.

Источник: https://www.profiz.ru/peo/article_besprocent/

Споры по договорам займа между гражданами

Взыскание долга по договору займа между юридическим лицом и физическим лицом
Адвокаты в Минске » Помощь в суде» Споры по договорам займа

Договоры займа заключать могут физические лица (граждане), юридические лица (организации), резиденты и нерезиденты Республики Беларусь. Условия договора и порядок рассмотрения спора в случае невозврата или не своевременного возврата займа отличаются в зависимости от сторон договора. Рассмотрим типовые ситуации.

Спор по договору займа между гражданами Республики Беларусь

Основания причина обращения в суд – взыскание займа (заем не возвращен, возвращен несвоевременно или не полностью). По общему правилу гражданское дело по возврату займа рассматривается районным судом по месту жительства ответчика.

Ответчиком по данным гражданским делам как правило выступает заемщик, то есть тот, кто получил заем. При обращении в суд для того, кто заем давал (займодавца), важно иметь подтверждение факта передачи денег, а для заемщика – подтверждение факта возврата займа.

На что важно обратить внимание при формировании позиции по делу и сбору доказательств:Наличие договора займа или расписки. Почитайте о том, как составить долговую расписку.

В гражданских делах по займам Заемщику со своей стороны необходимо позаботиться о фиксации даты и размера возвращенный денежных средств. Это может быть запись на расписке или договоре займа, либо отдельная расписка, где указано за подписью займодавца сколько и когда ему возвращено. Почтовый перевод, банковская квитанция также могут являться доказательством возврата денег.

Что делать, если стороны не составляли ни расписки, ни договора займа?

Нужно собирать показания свидетелей, если заемщик не отказывается, фиксировать факт получения займа за его подписью.

Что делать, если заемщик утверждает, что он у вас ничего не брал?

Бывает частенько, как правило между близкими людьми, такая ситуация, что заемщик, по его словам, ничего не брал, ничего возвращать не собирается, но вы точно помните когда и какую сумму ему передавали. Оставим в стороне вопросы морали и нравственности, скажем лишь о том, что можно сделать по закону. В данном случае вы можете обратиться в милицию с заявлением.

Милиция проведет опрос вас и вашего должника на предмет передачи и получения денег. Обычно при составлении протокола опроса к особо забывчивым должникам «возвращается память», они под протокол подтверждают получение от вас денег, обещают вернуть, как только деньги появятся. После этого можно обращаться с заявлением в суд.

Срок исковой давности по данной категории споров составляет три года.Если вы хотите сэкономить свое время и нервы, то либо не давайте в долг, либо оформляйте правильно документы. При возникновении сомнений, проконсультируйтесь с адвокатом.

После вступления решения суда в законную силу, будет возбуждено исполнительное производство, вам заем будет погашаться из личного имущества должника.

Вероятность полного возврата переданной в долг суммы зависит от оперативности ваших действий и качества оформленных документов.

Спор по договору займа между гражданином Республики Беларусь и иностранным гражданином

Основные нюансы данного гражданского дела – это место рассмотрения спора, применимое право и исполнение решения суда.

В данном случае особенно важно заключать договор займа в письменной форме с обязательным указанием применимого права. Если в договоре не будет указано применимое право, то спор будет рассматриваться по законодательству страны займодавца.

Важно также понимать, что решение иностранного суда для получения исполнительного документа еще нужно признать в стране исполнения, а это требует затрат времени и денег.

В некоторых странах исполнительное производство возбуждается при условии внесения взыскателем определенной денежной суммы на расчетный счет приставов.

Срок исковой давности будет определяться в зависимости от применимого права.

Спор по договору займа между юридическими лицами Республики Беларусь

Данная категория споров относится к экономическим спорам. Рассматривает спор по общему правилу экономический суд по месту нахождения ответчика. Стороны в договоре могут определить иной порядок рассмотрения спора.

При спорах по договору займа между юридическими лицами важно помнить о необходимости досудебного урегулирования спора путем направления претензии должнику.Срок исковой давности – 3 года. Если после истечения срока исковой давности заем не возращен и не истребован, сумма займа относится на внереализационный доход и подлежит налогообложению.

Спор по договору займа между юридическим лицом Республики Беларусь и юридическим лицом другого государства

Как и в случае с иностранным гражданином, в данных спорах основным вопросом будет применимое право. Применимое право будет определяться либо договором, либо коллизионными нормами законодательства. Срок исковой давности будет определен в зависимости от применимого права.

Спор по договору займа между юридическим лицом Республики Беларусь и гражданином

Гражданин берет заем у юридического лица в следующих случаях: является работником этого юридического лица, заключает договор с микрофинансовой организацией или банком.В случае получения займа от нанимателя, как правило судебных споров не возникает. Заем возвращается из заработной платы, а трудовой договор с работником не расторгается до полного погашения займа.

Другое дело – банки и микрофинансовые организации. В данном случае основной предмет спора – размер штрафных санкций, взыскиваемых при нарушении договора заемщиком. При заключении договора займа мало кто обращает внимание на раздел о штрафных санкциях. Государство предпринимает много мер для регулирования данной области, но вопросов еще остается много.

В качестве дополнительной обеспечительной меры банки и микрофинансовые организации используют договор поручительства. Поручители могут быть привлечены в судебный процесс, также с них может быть взыскана сумма долга основного должника.

Будьте внимательны при заключении договоров займа, а если вопросы все же возникли, то обращайтесь к адвокатам своевременно. Адвокат сможет проконсультировать вас, подготовить вашу правовую позицию и представить интересы в суде.

Источник: https://www.femida.by/index.php?page=spory_po_dogovoram_zajma

Договор займа между юридическими лицами (Стороны – юридические лица, под проценты, возможность частичного возврата)

Взыскание долга по договору займа между юридическим лицом и физическим лицом

Мы предлагаем ознакомиться с типовой формой договора займа между юридическими лицами. Обращаем Ваше внимание, что данная форма не отражает особенностей Ваших отношений и являеться не полной.

 В случае необходимости консультации по форме договора займа или необходимости составления формы договора отражающей все особенности Ваших правоотношений Вы можете обращаться в юридическую компанию “Закон и Налоги”.

Мы предлагаем следующий ряд услуг связанных с данной формой договора: 
– разработка и подготовка индивидуального договора займа

– помощь в составлении договора займа для юридических лиц

– взыскание долга по договору займа

– составление искового заявления по договору займа

г. Москва                                                                                                                                                 “____” ___________ 20____ г.

ООО «____________________», именуемое в дальнейшем “Займодавец”, в лице Генерального директора _________________________________, действующего на основании Устава, с одной стороны, и ООО «__________________________», именуемое в дальнейшем “Заемщик”, в лице Генерального директора, _______________________________, действующего на основании Устава, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. По настоящему договору Займодавец передает Заемщику заем на сумму _______________________ (_______________________) рублей, а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа с процентами в обусловленный срок.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Займодавец обязан передать Заемщику или перечислить на его банковский счет указанную сумму займа в срок до 31 декабря 2017 года. Заимодавец вправе предоставлять займ частями.

2.2. Заемщик обязуется возвратить Займодавцу фактически переданную по настоящему договору сумму займа с процентами не позднее “_______” ___________ 20____ г.

2.3. Возврат указанной в настоящем договоре суммы займа может происходить по желанию Заемщика по частям (в рассрочку). Указанная сумма займа и процентов может быть возвращена Заемщиком досрочно.

2.4. Процентная ставка по договору займа устанавливается в размере 0,05% годовых. При расчете процентов принимается 365 дней в году. Расчет производится ежедневно. База начисления процентов определяется исходя из суммы займа, предоставленного на конец дня.

3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

В данном пункте стороны указывают ответсвенность за неисполнение или ненадлежащее исполнение одной из сторон обязательств по настоящему договору. Ответсвенность может быть указана не равнозначно, но принято в договорах указывать равную ответсвенность сторон. По вопросу составления договора обращайтесь к нашим юристам >>

4. ФОРС – МАЖОР

4.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения настоящего договора в результате обстоятельств чрезвычайного характера, которые стороны не могли предвидеть или предотвратить.

4.2. При наступлении обстоятельств, указанных в п. 4.1, каждая сторона должна без промедления известить о них в письменном виде другую сторону.

Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также официальные документы, удостоверяющие наличие этих обстоятельств и, по возможности, дающие оценку их влияния на возможность исполнения стороной своих обязательств по данному договору.

4.3. Если сторона не направит или несвоевременно направит извещение, предусмотренное в п. 4.2, то она обязана возместить второй стороне понесенные ею убытки.

4.4. В случаях наступления обстоятельств, предусмотренных в п. 4.1, срок выполнения стороной обязательств по настоящему договору отодвигается соразмерно времени, в течении которого действуют эти обстоятельства и их последствия.

4.5. Если, наступившие обстоятельства, перечисленные в п. 4.1 и их последствия продолжают действовать более двух месяцев, стороны проводят дополнительные переговоры для выявления приемлемых альтернативных способов исполнения настоящего договора.

5. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ

В настоящем пункте стороны могут прописать условия о конфидициальности и коммерческой тайне, а также определить условия хранения информации и ее разглашения.

6. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

6.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между сторонами по вопросам, не нашедшим своего разрешения в тексте данного договора, будут разрешаться путем переговоров.

6.2. При неурегулировании в процессе переговоров спорных вопросов, споры разрешаются в порядке, установленном действующим законодательством.

7. ПРЕКРАЩЕНИЕ ДОГОВОРА

В данном пункте стороны обычно указывают случаи, когда договор будет расторгнут по требованию одной из сторон. действующий закон ограничивает по многим договорам одностороннее расторжение, поэтому правильное и полное описание случаем расторжения в данном пункте позволит защитить интересы сторон.

8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

В Данном пункте договора указываются условия о дате заключения и начала действия договора, сроке его действия, а также иные условия не вошедшие в другие разделы договора.

9. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Стоимость разработки и подготовки индивидуального договора займа 2000 руб. По вопросам Заказа услуги обращайтесь к нашим юристам по телефону +7 (495) 744-68-92 или через Форму обратной связи

Источник: https://lawtax.ru/services/document/dogovor-zaima-urlic

Взыскание долга по договору займа в 2017 году – судебная практика, между физическими лицами, через суд, без расписки, между физическим и юридическим лицом, с юридического лица, в какой суд обратиться

Взыскание долга по договору займа между юридическим лицом и физическим лицом

Правоотношения в сфере займов денежных средств или иного имущества широко распространены в РФ. Не всегда такого рода сделки доходят до своего логического конца, и права одной из сторон нарушаются.

Именно для защиты прав и интересов сторон заключаются письменные соглашения, в которых отображаются права и обязанности участников. Одним из распространенных видов нарушения условий соглашения займа – отказ заемщика или нарушение сроков возврата предмета займа.

Основная информация

Если заемщик отказывается в добровольном порядке возвращать предмет займа или нарушает оговоренные сроки, то займодателю не остается вариантов, кроме как принудительно провести взыскание долга по договору займа.

Если заемщик нарушил оговоренные сроки возврата займа, то он автоматически выходит на просрочку. Если стороны не оговорили сроки возврата, то заемщик обязан вернуть предмет займа в течение 30 дней с момента получения требования от займодателя.

Сторонам важно оговорить, является ли договор займа возмездным. Другими словами, стороны договариваются, что заемщик должен вернуть не только предмет займа, а также сумму насчитанных процентов за пользование.

Вопрос ответственности также немаловажен, ведь за нарушение условий соглашения к виновной стороне могут быть применены штрафные санкции в виде пени или штрафов.

Соглашения займа являются реальными и считаются заключенными с момента получения заемщиком предмета договора. В качестве подтверждения факта передачи сторонами подписывается акт приема-передачи или заемщик предоставляет расписку.

Не стоит недооценивать важность документального подтверждения факта передачи заемщику предмета займа, ведь в противном случае без расписки или акта будет тяжело доказать, что сделка состоялась.

Нередко стороны прибегают к практике привлечения залога или поручителей в качестве обеспечения исполнения обязательств. Важно уделить внимание деталям сделки, ведь прописанные ключевые условия позволят избежать разногласий и споров.

Все подписанные документы должны храниться у стороны до полного исполнения обязательств, а в конце правоотношений не лишним будет подписать документ о отсутствии у сторон взаимных претензий.

При взыскании долга через суд будет важен каждый документ, свидетельствующий о заключенных правоотношениях между сторонами.

Законодательство

Основные положения, регламентирующие правоотношения в сфере займов – Гражданский кодекс РФ.

Глава 42 ГК РФ содержит в себе:

Понятие

Статья 807 ГК РФ закрепляет, что по соглашению займа одна сторона – займодавец, передает имущество или деньги другой стороне – заемщику в собственность, а последний обязан вернуть предмет займа в том же размере по истечению оговоренного срока.

Стороны могут договориться о передаче в собственность на условиях займа иностранную валюту, однако с соблюдением установленного регламента и правил статьями 140, 141, 317 ГК РФ.

Основания

Основанием возникновения правоотношений в сфере займа является заключенные сторонами договор. Соглашение будет считаться заключенным с момента передачи заемщику предмета договора.

Договор является основополагающим документом, на который будет ссылаться займодавец в случае возникновения необходимости в принудительном взыскании задолженности.

Сроки

Срок соглашения является одним из существенных условий. Стороны договариваются, когда именно обязуется вернуть заемщик предмет займа. Если стороны не укажут конечную дату возврата, то заемщик обязуется вернуть предмет соглашения не позднее 30 дней, с момента получения письменного требования от займодателя.

Не стоит забывать об установленном сроке исковой давности, который составляет 3 года, с момента обращения кредитора к заемщику в случае нарушения его прав.

Для удобства понимания, срок исковой давности начинает истекать с момента, когда право на получение предмета займа займодателем было нарушено.

Законодатель установил в процессуальном законодательстве причины, по которым течение срока исковой давности может прерываться.

Суммы

Стороны изначально должны предусмотреть сумму, которая будет передана заемщику по договору займа. Если займодатель рассчитывает получить проценты, то эту обязанность необходимо согласовать с заемщиком и закрепиться в договоре. Сумма договора должна быть отображена в соглашении цифрами и прописью, во избежание дописок или исправлений.

Если единственным способом взыскания является суд, то в сумму иска необходимо включить:

  • сумму долга по договору;
  • проценты – если предусмотрены договором;
  • штрафные санкции;
  • судебные издержки – при обращении в суд истец обязан оплатить судебные издержки, в противном случае иск не будет принят к производству.

Процедура взыскания долга по договору займа

Взыскание образовавшейся задолженности в результате нарушения договора займа проходит в 3 основных этапа.

Внесудебный порядок

Досудебный – на данном этапе кредитор старается урегулировать возникшие разногласия в досудебном порядке путем направления требований, претензий и иных документов, целью которых является получение предмета займа в добровольном порядке. На данном этапе не исключена передача долга в коллекторские агентства.

Исполнительное производство

Этап принудительного взыскания – после вынесения решения суда следует процедура принудительного взыскания. Выданный судом исполнительный лист принимается к производству исполнительной службой.

 Документы

Перед обращением в суд кредитору необходимо тщательно подготовиться не только в часть написания искового заявления, но и в подготовке документальной доказательной базы. Наличие одного договора займа недостаточно.

Кредитор обязан побеспокоиться, чтобы к исковому заявлению в обязательном порядке были приложены:

Оплата госпошлины

Государственная пошлина является обязательной для уплаты, в противном случае суд откажется принимать в производство поданное кредитором заявление.  В интернете можно найти сайты судов, рассматривающие гражданские споры и воспользоваться сервисом автоматического расчета платежа.

В статье 333.19 Налогового кодекса РФ регламентирован порядок расчета государственной пошлины. Размер госпошлины напрямую зависит от суммы иска и ее минимальный размер составляет 400 рублей.

Составление претензии

Первым этапом на пути в досудебном взыскании задолженности по договору займа – направление претензии. С момента получения заемщиком письменного требования вернуть займ у него есть 30 дней, если конечный срок ранее не был оговорен в соглашении.

Образец

В претензии кредитор должен указать, что между сторонами возникли правоотношения, что подтверждается заключенным договором с указанием номера и даты.

Правоотношения направленны на предоставление займа и последующим его возвратом в определенные сроки и в оговоренном размере.

Вопреки достигнуты соглашениям заемщик не выполнил свои обязательства, чем нарушил нормы гражданского законодательства и условия договора.

В резолютивной части кредитор должен акцентировать внимание заемщика на требовании выполнить условия договора, в противном случае последнего ожидает иск о взыскании задолженности с процентами и штрафными санкциями. Дополнительно на заемщика будут возложены расходы на судебные издержки.

Иск по процентному соглашению

Исковое заявление с взысканием основной и суммы процентов подается в суд согласно процессуальному законодательству РФ.

К исковому заявлению прикладывается:

  • копия договора;
  • акт приема-передачи;
  • письменная претензия;
  • расчет суммы долга;
  • квитанция об уплате госпошлины.

Физические лица

Физические лица решают споры о взыскании задолженности по договорам займа в районных судах, согласно процессуальному законодательству РФ. Истец прикладывает к иску вышеуказанные документы и подает через канцелярию с предварительной оплатой государственной пошлины.

Физическое и юридическое лицо

Споры между юридическим и физическим лицом рассматриваются в районных судах, согласно процессуальному законодательству РФ. Истец прикладывает к иску вышеуказанные документы и подает через канцелярию с предварительной оплатой государственной пошлины.

Юридическое лицо

Споры между юридическими лицами рассматриваются в арбитражных судах. согласно процессуальному законодательству РФ. Истец прикладывает к иску вышеуказанные документы и подает через канцелярию с предварительной оплатой государственной пошлины.

Важно понимать в какой суд обращаться в зависимости от сторон правоотношения.

Можно ли не доводить до суда

Судебная практика по взысканию долга по договору займа свидетельствует о том, что судебное решение не является залогом успешного взыскания суммы задолженности. Наилучшим вариантом будет досудебное решение вопроса. Иногда заемщик соглашается вернуть сумму займа с процентами при условии списания кредитором штрафных санкций.

В некоторых случаях такой подход является наиболее привлекательным для кредитора, ведь процедура судебных разбирательств может затягиваться на месяцы, а исполнительная служба не всегда имеет возможность фактически исполнить решение суда ввиду отсутствия имущества или официального дохода у заемщика.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://autoexpertnost.ru/kak-proishodit-vzyskanie-dolga-po-zajmu/

Сфера закона
Добавить комментарий